Le criptovalute rappresentano una nuova classe di asset con cui molti risparmiatori e investitori si stanno confrontando. Investire in criptovalute può sembrare complesso per chi è alle prime armi, ma seguendo alcuni consigli è possibile iniziare senza rischi eccessivi.
Questa guida si propone di fornire una panoramica completa per chi desidera iniziare ad investire in criptovalute, partendo dalle basi fino ad arrivare ad aspetti più tecnici. Affronteremo le domande più comuni come: “Conviene investire in criptovalute oggi?” oppure “In quali criptovalute investire?”. Analizzeremo inoltre le migliori piattaforme di scambio (exchange) e i wallet digitali per custodire le tue criptovalute in modo sicuro.
Vediamo in questa guida come investire in crypto in modo sicuro e consapevole.
Se volete investire in criptovalute potete utilizzare la piattaforma regolamentata di eToro (clicca qui per attivare un conto demo gratuito).
E’ un broker che può essere utilizzato anche sfruttando la funzionalità di Copy Trading, cosa che permette di copiare le posizioni di altri trader automaticamente. Per attivare un conto sono poi sufficienti 50$ per iniziare subito, oltre al conto demo gratuito.
Per saperne di più sulle criptovalute su eToro vai qui sul sito ufficiale.
Sommario
- 1 Cos’è e come funziona l’investimento in criptovalute
- 2 Investire in criptovalute: riepilogo
- 3 Le basi per investire in criptovalute
- 4 Dove investire in Criptovalute: le piattaforme CFD
- 5 Dove investire in Criptovalute: gli strumenti regolamentati
- 6 Investire in criptovalute tramite Exchange (CEX)
- 7 Rischi dell’investimento in criptovalute
- 8 Investire in criptovalute conviene?
- 9 Investire in criptovalute: le domande più frequenti (FAQ)
- 10 Investire in criptovalute: adatto a tutti?
Cos’è e come funziona l’investimento in criptovalute
L’investimento in criptovalute consiste nell’acquistare asset digitali basati sulla blockchain con l’obiettivo di ottenere un profitto dall’incremento del loro valore nel tempo. Si tratta di una nuova frontiera degli investimenti, resa possibile dalla nascita di Bitcoin nel 2009 e dal successivo sviluppo di migliaia di altre criptovalute negli anni seguenti.
Le modalità per investire in criptovalute sono diverse. Vediamone alcune tra le più diffuse per capire come funziona concretamente questo nuovo mercato.
Acquisto diretto di criptovalute
Il metodo più semplice e immediato per investire in criptovalute è acquistare direttamente i token digitali su exchange online o app crypto. Dopo essersi registrati su una piattaforma, basta depositare denaro e utilizzarlo per comprare la criptovaluta desiderata, come Bitcoin o Ethereum.
Una volta completato l’acquisto, i token vengono trasferiti in un wallet personale. Da lì è possibile monitorare il valore del proprio investimento nel tempo. Quando si ritiene che il prezzo abbia raggiunto un livello interessante, è possibile rivendere i token e monetizzare l’eventuale profitto.
Questa modalità è adatta soprattutto a chi vuole detenere le criptovalute con una strategia di lungo periodo. Lo svantaggio è che non consente di sfruttare anche le fasi di ribasso dei prezzi.
Trading di criptovalute
Il trading crypto consente di investire sulle fluttuazioni di prezzo delle criptovalute nel breve periodo, sia al rialzo che al ribasso. Ciò avviene tramite l’utilizzo di strumenti derivati come i CFD, che permettono di aprire posizioni lunghe o corte a seconda dell’andamento previsto del prezzo.
Il vantaggio del trading è la possibilità di operare in entrambe le direzioni di mercato. Lo svantaggio è la necessità di monitorare costantemente le oscillazioni di prezzo e di chiudere le posizioni con tempismo.
Per fare trading su criptovalute è necessario aprire un conto su piattaforme come eToro o Plus500, che forniscono l’accesso a mercati altamente volatili tramite apposite leve finanziarie.
È consigliabile partire da un conto demo per prendere dimestichezza con questa modalità speculativa di investimento.
Piattaforme CFD | Exchange crypto | |
💳 Commissioni | Basse | Alte |
✅ Regolamentazioni | Presenti | No per la maggioranza |
🎯 Sicurezza | Ottima | Possibilità che vengano hackerati |
Investire in società blockchain e mining
Oltre all’acquisto diretto di criptovalute, è possibile investire in aziende attive nel settore della blockchain e del mining di criptovalute. Ad esempio, società produttrici di hardware per il mining come Nvidia, o aziende di servizi blockchain come Galaxy Digital.
Queste società traggono profitto dall’adozione su larga scala delle criptovalute e della tecnologia blockchain, senza esporsi direttamente alla volatilità dei prezzi delle crypto. Rappresentano quindi un modo indiretto per investire sulla crescita dell’ecosistema crypto.
Ovviamente queste aziende sono soggette ai rischi e alla volatilità dei normali mercati azionari. Ma possono anch’esse beneficiare dell’eventuale espansione della blockchain e delle criptovalute.
Investire in criptovalute: riepilogo
👍 Cosa significa | Comprare e vendere criptovalute con l’obiettivo di approfittare dei movimenti di prezzo (rialzista o ribassista) per ottenere un profitto. |
✅ Strumenti | Exchange / Broker CFD / Azioni di società Crypto |
👥 A chi è adatto | Tutti |
🥇Migliori piattaforme per fare trading su crypto | eToro |
🥇Migliori exchange per comprare crypto | ByBit / Bitget |
Le basi per investire in criptovalute
Prima di iniziare ad investire in criptovalute è importante gettare delle basi solide, che consentano di operare in modo consapevole e con cognizione di causa. Vediamo quali sono i passi fondamentali per prepararsi ad investire in crypto.
Conoscere il proprio profilo di rischio
Ogni investitore dovrebbe innanzitutto conoscere il proprio profilo di rischio, ovvero la propria propensione ad accettare la volatilità insita nell’investimento in criptovalute. Chi non tollera le forti oscillazioni tipiche di questi asset o ha un orizzonte temporale di breve periodo, farebbe meglio a restare lontano dalle crypto.
È importante quindi valutare attentamente la propria situazione personale, gli obiettivi che ci si pone e la capacità di sostenere eventuali perdite senza andare nel panico. Solo così è possibile determinare se le criptovalute sono adatte al proprio profilo.
Formarsi sul mercato crypto
Prima di investire è essenziale acquisire conoscenze di base sugli elementi chiave del mondo crypto. È necessario formarsi sul funzionamento della blockchain, sulle caratteristiche delle principali criptovalute, sulla volatilità e le dinamiche di questo mercato emergente.
Più si comprende questo ecosistema complesso, più si potranno prendere decisioni informate ed evitare errori da principianti.
Le risorse per formarsi oggi sono numerose, dai libri ai corsi online, ed è importante dedicare tempo allo studio.
E poi non dimenticare le tantissime guide nella nostra sezione dedicata alle criptovalute.
Costruire una strategia di investimento
Definire una strategia chiara, con obiettivi e un piano di azione, è un passo cruciale prima di investire concretamente. Bisogna stabilire la somma da impiegare, l’orizzonte temporale, il livello di rischio accettabile e le tempistiche per rivedere l’investimento.
Avere un approccio strutturato consente di operare in modo disciplinato, senza farsi trasportare dall’emotività. Aiuta anche a contenere le perdite, stabilendo quando uscire da una posizione se le cose non vanno come previsto.
Praticare con un conto demo
Infine, è fortemente consigliabile aprire un conto demo gratuito su una piattaforma di trading per fare pratica senza rischi.
Simulando investimenti in un ambiente protetto è possibile testare le proprie conoscenze, fare esperienza e acquisire dimestichezza con gli strumenti di trading prima di passare a soldi reali.
Questo aiuta a evitare errori da principiante molto costosi.
Dove investire in Criptovalute: le piattaforme CFD
Per investire in criptovalute tramite strumenti derivati come i CFD, è necessario aprire un conto di trading presso un broker autorizzato. Analizziamo alcune delle migliori piattaforme che permettono di negoziare sul prezzo delle principali criptovalute.
eToro
eToro è una popolare piattaforma di social trading che consente di investire in criptovalute tramite CFD. Offre l’accesso a oltre 30 criptovalute tra cui Bitcoin, Ethereum, Ripple, Litecoin e altre.
Deposito minimo
50$
eToro
Mercati: Italia, Europa, USA, Asia
La piattaforma di Social trading più apprezzata
Trading azioni (commissioni disponibili sul sito)
Copy Trading e SmartPortfolios
Il 51% dei conti degli investitori al dettaglio perde denaro quando opera con questo fornitore di CFD. Dovreste valutare se potete permettervi di correre il rischio elevato di perdere il vostro denaro.
I punti di forza di eToro sono le commissioni competitive, la possibilità di copiare le strategie dei trader più performanti e gli strumenti avanzati per l’analisi tecnica. Il deposito minimo è di soli 50 $.
eToro è regolamentato in Europa e offre un conto demo per fare pratica senza rischi. È adatto sia per principianti che per trader esperti.
Clicca qui per creare il tuo account su eToroAvaTrade
AvaTrade è un broker CFD di lunga esperienza che permette di investire su oltre 30 criptovalute. Dispone di piattaforme di trading avanzate come MetaTrader 4, strumenti per l’analisi tecnica e un servizio clienti multilingue.
Deposito minimo
100€
AvaTrade
Mercati: Italia, Europa, USA, Asia
Regolamentato
Social trading
Segnali di trading
Questo broker si distingue per spread competitivi, un’ampia gamma di strumenti di trading e leva finanziaria fino a 1:400. Sono disponibili sia conti reali che demo, ed il deposito minimo parte da 100€.
AvaTrade ha regolare licenza ed è adatto per investitori esperti interessati al trading speculativo su criptovalute.
Puoi registrarti gratuitamente su AvaTrade cliccando qui.XTB
XTB è una piattaforma di trading CFD che offre l’accesso a 16 criptovalute, tra cui le principali come Bitcoin, Ethereum, Litecoin e Ripple. Si caratterizza per gli spread ridotti, le commissioni contenute e la disponibilità di conto demo illimitato.
Oltre alla compravendita, con XTB è possibile anche vendere allo scoperto le criptovalute e usare la leva fino a 1:5. XTB fornisce avanzati strumenti di analisi tecnica e un’ottima formazione per imparare a fare trading di criptovalute.
Il broker è regolamentato in Europa e richiede un deposito minimo di 250€ per aprire un conto reale, ideale per chi vuole investire in crypto con rischi ridotti.
Per registrarti su XTB, vai qui.Dove investire in Criptovalute: gli strumenti regolamentati
Oltre agli exchange di criptovalute, esistono strumenti finanziari regolamentati che permettono di investire in modo controllato e vigilato su questi asset digitali.
ETP Crypto
Gli ETP (Exchange Traded Product) su criptovalute sono strumenti negoziati in borsa che replicano l’andamento di una o più criptovalute sottostanti. Possono avere forma di ETC (titoli) o ETF (fondi). Seguono normative europee uniformi.
Il principale vantaggio degli ETP crypto è la regolamentazione e supervisione da parte di autorità finanziarie. Questo li rende più sicuri e affidabili degli exchange non regolati. Inoltre, essendo negoziati in borsa seguono gli orari di apertura dei mercati tradizionali.
Gli ETP consentono di ottenere un’esposizione sulle criptovalute senza doverle acquistare e custodire direttamente. Sono quindi adatti anche a investitori più prudenti.
Scalable Capital: investire sulle crypto in modo regolamentato
Scalable Capital è una piattaforma di investimento digitale che permette di investire in criptovalute attraverso ETP senza dover aprire conti su exchange poco trasparenti.
Deposito minimo
1€
Scalable Capital
Mercati: Italia, Europa, USA, Asia
La piattaforma per azioni ed ETF
Zero commissioni
Pac a partire da 1€
Grazie alla presenza di soli strumenti regolamentati, si ottiene esposizione sulle cripto con la massima sicurezza. Scalable offre oltre 40 ETP su criptovalute, sia singole che panieri.Questi prodotti seguono standard europei di vigilanza.
Con pochi clic è possibile costruire un portafoglio diversificato tra azioni, ETF, ETP crypto e altri asset. La piattaforma effettua il ribilanciamento automatico. Inoltre, i costi di gestione sono contenuti.
Scalable Capital rappresenta un modo sicuro e comodo per investire in criptovalute rimanendo in un contesto di investimento tradizionale.
Per aprire il tuo conto su Scalable Capital clicca qui.Investire in criptovalute tramite Exchange (CEX)
Gli exchange di criptovalute sono piattaforme che consentono di acquistare, vendere e custodire un’ampia gamma di criptovalute in modo diretto. Analizziamo alcuni dei migliori exchange per investire in crypto.
CARATTERISTICHE | VANTAGGI | ||
---|---|---|---|
Più grande exchange | Numerose criptovalute | ISCRIVITI | |
In evidenza |
|||
Crypto Index | Exchange Europeo | ISCRIVITI | |
App facile da usare | Carta VISA | ISCRIVITI | |
Criptovalute principali | Facile da usare | ISCRIVITI |
Bitget
Bitget è un exchange crypto fondato nel 2018 che si sta rapidamente affermando grazie alla sua innovativa piattaforma di trading. Offre oltre 300 criptovalute con coppie di trading contro stablecoin e criptovalute.
Questo exchange si distingue per la presenza di funzionalità uniche come il copy trading, che permette di copiare automaticamente le strategie dei trader top. Dispone anche di una piattaforma social integrata e di strumenti avanzati di trading.
Bitget ha commissioni competitive ed è molto sicuro grazie ai fondi custoditi offline. Consente di acquistare criptovalute con carta di credito. È una soluzione ideale per i trader che cercano funzionalità all’avanguardia.
Clicca qui per iscriverti su BitgetKraken
Fondata nel 2011, Kraken è tra le piattaforme di crypto trading più ricche di funzionalità e apprezzata a livello globale. Offre l’accesso a decine di criptovalute con coppie di trading anche contro Euro e altre fiat currency.
Kraken si distingue per la sua attenzione alla sicurezza, con il 95% dei fondi custoditi offline, e per le commissioni competitive. Dispone di una piattaforma di trading professionale con strumenti per analisi tecnica.
L’exchange accetta pagamenti da tutto il mondo ed ha un’interfaccia localizzata in diverse lingue. Kraken è la soluzione ideale per investitori esperti e attenti alla sicurezza.
Puoi creare il tuo account su gratuito su Kraken cliccando qui.Binance
Con oltre 600 criptovalute disponibili, Binance è l’exchange per volume di trading più grande al mondo. Offre funzionalità avanzate come margin trading, futures, lending e staking.
Oltre alle ridotte commissioni, i punti di forza sono la velocità di esecuzione degli ordini e le numerose modalità di pagamento accettate. L’exchange dispone anche di una propria blockchain, Binance Chain o BNB Chain.
Binance è molto utilizzato da trader professionisti grazie alla sua liquidità e alle funzionalità per analisi tecnica avanzata. L’interfaccia è disponibile in 16 lingue. È l’ideale per chi vuole accedere ad un’ampia scelta di criptovalute.
Clicca qui per iscriverti su BinanceRischi dell’investimento in criptovalute
L’investimento in criptovalute presenta dei rischi specifici che è importante conoscere e considerare prima di allocare il proprio capitale in questi asset digitali. Analizziamo i principali.
Volatilità e assenza di regolamentazione
Uno dei rischi più rilevanti è l’estrema volatilità che caratterizza il valore delle criptovalute. I prezzi possono fluttuare in modo drastico anche nel giro di poche ore. Ciò espone il capitale investito a brusche variazioni, con possibili perdite significative.
Inoltre, la mancanza di una regolamentazione univoca e omogenea a livello globale rende il mercato crypto meno stabile e prevedibile. Decisioni improvvise da parte dei governi possono influenzare l’andamento dei prezzi.
Sicurezza e rischio hacking
La sicurezza delle criptovalute è un tema critico. Gli exchange sono spesso vittime di attacchi hacker in cui gli utenti perdono i propri fondi. Anche i wallet personali possono essere violati e sottratti se non adeguatamente protetti.
Inoltre, chi investe in criptovalute deve assicurarsi di utilizzare solo piattaforme affidabili, poiché molte truffe circolano in questo settore non ancora maturo e privo di controlli stringenti.
Per saperne di più sui temi della custodia e della sicurezza puoi consultare la nostra guida sui wallet crypto, oltre al video di approfondimento che vedi qui sotto:
Bolle speculative e manipolazioni di mercato
Il mercato delle criptovalute è stato spesso paragonato ad una bolla speculativa, soggetta a improvvise impennate e successivi crolli. Gruppi organizzati di investitori possono influenzare i prezzi attraverso il pump and dump di criptovalute.
Inoltre l’andamento dei prezzi non sempre rispecchia i fondamentali del progetto blockchain sottostante. L’hype sui social e l’effetto FOMO possono alimentare bolle destinate presto a sgonfiarsi.
Investire in criptovalute conviene?
La convenienza di investire in criptovalute è da sempre tema di dibattito acceso tra addetti ai lavori e risparmiatori. Da un lato, le potenzialità di crescita di valore nel lungo termine e la possibilità di diversificazione attraggono molti investitori verso le criptovalute. Dall’altro, i rischi non trascurabili e la volatilità elevata consigliano cautela.
Analizzando a fondo il panorama crypto, si possono individuare valide ragioni per considerare un investimento in criptovalute potenzialmente proficuo, nonostante i rischi che certamente non vanno sottovalutati.
Innanzitutto, i casi di successo non mancano. Chi ha investito in Bitcoin ai primordi e ha mantenuto le posizioni, ha ottenuto guadagni straordinari. Anche altre criptovalute hanno generato ritorni notevoli per gli early adopter. Le potenzialità di apprezzamento di valore nel tempo rimangono interessanti.
In secondo luogo, le criptovalute offrono diversificazione, permettendo di bilanciare il portafoglio ed attenuare la volatilità complessiva. Purché contenuta entro certi limiti, un’esposizione crypto può dunque essere utile.
Occorre però studiare con attenzione, scegliere progetti solidi, utilizzare strumenti professionali ed adottare strategie prudenti, ad esempio investendo periodicamente piccole somme. Così facendo, con pazienza e disciplina, investire parte del capitale in criptovalute potrebbe rivelarsi una scelta conveniente per molti investitori.
Se seguite i nostri video ed i nostri approfondimenti su Telegram, avrete sicuramente bene a mente qual è il nostro approccio e la nostra mentalità a riguardo.
Investire in criptovalute: le domande più frequenti (FAQ)
Investire in criptovalute può offrire opportunità, ma comporta anche rischi significativi. La convenienza dipende dalla tua tolleranza al rischio, conoscenza del mercato e obiettivi finanziari. È consigliabile iniziare con piccole somme e diversificare gli investimenti.
Per i principianti, è generalmente consigliato iniziare con criptovalute ben consolidate come Bitcoin ed Ethereum. Queste hanno una maggiore capitalizzazione di mercato, liquidità e una storia più lunga. Tuttavia, è importante fare ricerche approfondite e non basarsi solo sulla popolarità.
Per proteggere i tuoi investimenti, utilizza wallet sicuri (preferibilmente hardware per grandi somme), attiva l’autenticazione a due fattori su tutte le piattaforme, diversifica il tuo portafoglio e mantieniti aggiornato sulle best practices di sicurezza. Inoltre, considera l’uso di exchange regolamentati per maggiore protezione.
Investire in criptovalute: adatto a tutti?
Siamo arrivati alla fine di questa guida, in cui abbiamo visto come investire in criptovalute possa offrire opportunità significative, ma richiede una comprensione approfondita del mercato e una gestione attenta dei rischi.
Prima di iniziare, è fondamentale educarsi sui fondamenti delle criptovalute, comprendere le dinamiche del mercato e sviluppare una strategia di investimento solida. Ricorda che il mercato delle criptovalute è altamente volatile e che gli investimenti comportano rischi sostanziali.
Per partire puoi partire dalla nostra playlist col Corso base crypto che trovi sul nostro canale YouTube.
È consigliabile iniziare con piccole somme, diversificare il portafoglio e non investire più di quanto ci si possa permettere di perdere. Mantieniti sempre aggiornato sugli sviluppi del settore e sulle normative in evoluzione.
Per iniziare è fondamentale partire a fare pratica con le demo. Vi lasciamo con i link ufficiali che sono mediati dal server di WebEconomia in modo da garantire l’accesso sicuro:
- Accedi al conto demo di eToro facendo click qui.
- Apri il tuo conto demo su XTB Broker da qui.
- Accedi al conto di trading demo proposto da AvaTrade qui.
Sono le migliori piattaforme con conti demo illimitati e sopratutto gratuiti per sempre.