Interactive Brokers: recensione broker e opinioni 2024

Interactive Brokers è uno dei broker più rinomati e apprezzati a livello globale. Fondata negli Stati Uniti oltre 40 anni fa, la società si è affermata come leader fra i broker online grazie alla tecnologia all’avanguardia, ai costi contenuti e all’ampia offerta di prodotti finanziari oltre alla sua affidabilità.

Con una presenza significativa anche in Italia, Interactive Brokers si pone come un punto di riferimento per molti trader italiani.

In questa recensione completa analizzeremo nel dettaglio Interactive Brokers, le opinioni degli utenti, i servizi offerti, i costi, le piattaforme disponibili e tutto ciò che serve sapere per valutare se conviene investire con questo intermediario.

Per comodità spesso nell’articolo utilizzeremo le iniziali IBKR o IB per riferirci a Interactive Brokers.

Vedremo punti di forza e criticità di IB, per capire se si tratta della soluzione ideale per il proprio profilo d’investitore.

Per iniziare puoi iscriverti su Interactive Brokers cliccando qui.

Cos’è Interactive Brokers

Interactive Brokers Group è un broker statunitense fondato nel 1978 da Thomas Peterffy, un pioniere della negoziazione elettronica. Si tratta di una delle maggiori società di intermediazione finanziaria a livello globale, con oltre 1,5 milioni di clienti in più di 200 paesi.

Con sede principale a Greenwich, Connecticut, e uffici in tutto il mondo, Interactive Brokers è quotata al Nasdaq. Ha consolidato un patrimonio di oltre 10 miliardi di dollari. La mission del broker è quella di sfruttare la tecnologia per offrire servizi di investimento a costi ridotti.

IB si rivolge principalmente a trader attivi e investitori istituzionali, mettendo a disposizione sofisticate piattaforme di negoziazione che consentono l’accesso diretto ai mercati globali. L’innovazione tecnologica è da sempre un punto di forza di questo intermediario.

Regolamentazione e sicurezza del broker

Interactive Brokers è un broker regolamentato, autorizzato ad operare anche in Italia. La controllante statunitense è vigilata dalla SEC e dalla FINRA. In Europa, il broker opera tramite la succursale irlandese IBIE, sottoposta alla vigilanza della Central Bank of Ireland.

I fondi dei clienti sono tenuti separati da quelli di IB, garantendone la protezione. Inoltre, il broker aderisce al sistema di compensazione americano SIPC, che assicura liquidità e titoli fino a 500.000 dollari complessivi a cliente.

Requisiti patrimoniali elevati e vigilanza costante assicurano la solidità di Interactive Brokers.

Tipi di conti e account demo

I conti di IB sono pensati per soddisfare sia trader retail che investitori istituzionali. Si va dal conto individuale al conto per hedge fund. È possibile aprire un conto anche partendo da zero, senza deposito minimo.

Uno dei vantaggi è la possibilità di testare la piattaforma in modalità demo prima di aprire un account live. Gli strumenti di simulazione, molto realistici, consentono di prendere confidenza con il sistema prima di rischiare capitali reali.

Interactive Brokers: riepilogo

📊 Piattaforma	Interactive Brokers (IB)
❓ Come funziona	Broker completo e regolamentato per investire in qualsiasi asset con 1,5 milioni di clienti.
👮‍♂️ Sicurezza	Elevata
📊 Su cosa si può investire	Azioni, ETF, Forex, Obbligazioni, Futures, CFD, Crypto
🤑 Convenienza	⭐️⭐️⭐️⭐️
🏆 Migliori alternative:	eToro / Scalable Capital
💶 Capitale per iniziare	1000€
🏆Dove iniziare	Apri il tuo account Interactive Brokers qui.

Come funziona Interactive Brokers

Interactive Brokers (IB) è una piattaforma di intermediazione di rilievo globale che fornisce servizi di trading e investimento a clienti professionali ed individuali. La sua infrastruttura tecnologica avanzata ed i tanssimi strumenti finanziari disponibili rendono IB una scelta privilegiata per gli investitori che desiderano accedere a tutti i mercati

Il cuore operativo di Interactive Brokers è la sua piattaforma Trader Workstation (TWS), che offre un accesso diretto a una moltitudine di mercati globali. Gli utenti possono negoziare azioni, opzioni, future, forex, obbligazioni, ETF e CFD da una singola interfaccia.

Interactive Brokers si distingue anche per le sue commissioni competitive, che sono tra le più basse del mercato. La struttura delle commissioni è trasparente e facilmente comprensibile, permettendo agli investitori di mantenere bassi i costi operativi.

Un altro aspetto distintivo di IB è la sua robusta infrastruttura tecnologica. La piattaforma di trading è supportata da una rete di data center globali che assicurano una esecuzione rapida degli ordini e una elevata affidabilità. La sicurezza dei dati e la protezione delle informazioni degli utenti sono garantite da misure di sicurezza all’avanguardia.

In aggiunta, Interactive Brokers offre una tante risorse educative e di supporto ai clienti, inclusi webinar, corsi di formazione e una ricca biblioteca di materiali didattici. Questo impegno nell’educazione degli investitori contribuisce a creare una comunità di utenti ben informati e preparati.

Servizi e prodotti finanziari di Interactive Brokers

Azioni d ETF

Interactive Brokers consente di investire in azioni su oltre 80 borse mondiali, con commissioni a partire da 0,005$ per azione. È possibile anche il trading frazionario, acquistando solo parte delle azioni.

L’offerta comprende anche una grande offerta di ETF negoziabili senza commissioni. Attraverso GlobalAnalyst, gli investitori possono confrontare titoli azionari a livello globale basandosi su metriche finanziarie.

Fondi comuni di investimento

I clienti di Interactive Brokers hanno accesso ad un’offerta di oltre 40.000 fondi comuni di investimento internazionali, con oltre 7.700 fondi negoziabili senza commissioni di transazione.

I fondi disponibili comprendono i principali gestori patrimoniali come Vanguard, BlackRock, Fidelity, Franklin Templeton e molti altri.

Obbligazioni

Interactive Brokers consente l’investimento in obbligazioni corporate e governative su scala globale, con oltre 1 milione di titoli a reddito fisso disponibili. Gli investitori possono confrontare i rendimenti e scegliere i bond più adatti grazie ad un efficace strumento di ricerca integrato.

Derivati e futures

La piattaforma permette il trading di future e opzioni su future relative a indici azionari, valute, materie prime, tassi d’interesse e criptovalute.

Sono disponibili i contratti del CME Group e di altre 30 borse mondiali. Le commissioni partono da 1-3€ per i future europei e 2,5$ per quelli americani.

Forex

Interactive Brokers consente di fare trading sul mercato valutario Forex con oltre 80 coppie di valute. Gli spread partono da 0,4 pip sulle principali coppie.

Lo strumento FXTrader aiuta ad analizzare il mercato forex e ad identificare opportunità di trading profittevoli.

Criptovalute

Gli investitori possono ottenere esposizione sulle criptovalute tramite ETP emessi dai principali provider come XBT, Valor, WisdomTree.

In questo modo è possibile investire indirettamente su oltre 50 cripto tra cui Bitcoin, Ethereum, Solana.

Interactive Brokers: le piattaforme di trading

Interactive Brokers (IB) è ben noto per l’offerta di piattaforme di trading sofisticate che servono sia i trader novizi che quelli più esperti. La varietà e la profondità degli strumenti disponibili su queste piattaforme consentono agli utenti di interagire con i mercati finanziari in modo efficace ed efficiente.

La piattaforma principale offerta da IB è Trader Workstation (TWS). TWS è una piattaforma robusta che fornisce accesso a tantissimi strumenti di trading e di analisi.

Gli utenti possono negoziare azioni, opzioni, future, forex, obbligazioni, ETF e CFD da un’unica interfaccia. La piattaforma offre anche strumenti di analisi che possono aiutare i trader a prendere decisioni informate. Attraverso TWS, gli utenti hanno accesso a oltre 100 ordini di trading differenti che permettono una esecuzione rapida e una gestione del rischio ottimale.

IBKR Desktop è una piattaforma ottimizzata per investitori retail che prediligono semplicità d’uso e immediatezza.

Pur mantenendo accesso alla vasta offerta di prodotti e mercati IB, presenta un’interfaccia intuitiva e snella. Disponibile in versione desktop e mobile app.

Per coloro che preferiscono operare in mobilità, IB offre anche IBKR Mobile.

Questa applicazione mobile permette agli utenti di monitorare i mercati, piazzare ordini, e gestire il proprio portafoglio da dispositivi mobili. L’app è ben progettata con una interfaccia user-friendly che non compromette la profondità delle funzionalità.

IBKR GlobalTrader è un’altra piattaforma, una soluzione facile da usare per fare trading di azioni, ETF ed opzioni su oltre 90 mercati mondiali. Consente di iniziare anche con piccoli capitali, da 1 dollaro. Adatta ai principianti.

Inoltre, per gli investitori che preferiscono una piattaforma più semplice, IB offre Client Portal.

Il Client Portal è un’interfaccia web che fornisce accesso facile e rapido alle funzioni di trading di base, alla gestione del conto e alle analisi del portafoglio. È una scelta eccellente per gli investitori che preferiscono un approccio più semplice al trading online.

Un altro strumento utile fornito da IB è IBKR APIs che permette agli sviluppatori di creare le proprie applicazioni personalizzate o sistemi di trading automatizzati utilizzando le tecnologie fornite da Interactive Brokers.

Interactive Brokers si distingue anche per la sua offerta di piattaforme di trading per advisor e gestori patrimoniali, che include varie funzionalità pensate per soddisfare le esigenze di questi professionisti del settore finanziario.

Di seguito è riportata una tabella che sintetizza le principali caratteristiche delle piattaforme di trading offerte da Interactive Brokers:

Piattaforma	A chi è adatta	Caratteristiche Principali
Trader Workstation	Utenti avanzati	Oltre 100 tipi di ordini, Analisi avanzate
IBKR Desktop	Utenti avanzati / principianti	Piattaforma semplificata che rende l’esperienza di trading più “leggera” e semplice.
IBKR Mobile	Utenti avanzati / principianti	Trading in mobilità, Monitoraggio del portafoglio
IBKR Global Trader	Utenti avanzati / principianti	Trading su ETF / Azioni. Investimenti a partire da 1$
Client Portal	Tutti	Accesso facile, Funzioni di trading di base
IBKR APIs	Utenti avanzati	Creazione di app personalizzate

La varietà di opzioni disponibili permette agli investitori di scegliere la piattaforma più adatta alle loro esigenze, garantendo al tempo stesso un accesso efficace e funzionale ai mercati finanziari.

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Costi, commissioni e condizioni

Commissioni per tipologia di prodotto

Interactive Brokers adotta un listino commissionale globale, con costi contenuti per l’operatività su oltre 150 mercati internazionali. Le azioni USA prevedono commissioni fisse di 0,005$ o degressive da 0,0035$ in base al volume mensile. Gli ETF negoziabili senza commissioni sono oltre 4.000.

I future europei costano 1-3€, quelli USA 2,5$. Le opzioni hanno commissioni da 0,15 a 0,65$ per contratto. Lo spread sul forex parte da 0,4 pip sulle principali coppie. Le obbligazioni prevedono una commissione dello 0,1% sul valore negoziato. Infine, i fondi comuni di investimento hanno commissioni del 3% fino ad un massimo di 14,95$.

Costi di inattività e deposito minimo

Interactive Brokers non prevede requisiti di deposito minimo né costi di inattività. Ciò consente di aprire un conto e operare anche con capitali ridotti, senza l’obbligo di generare volumi minimi per evitare spese fisse mensili.

Interessi sui conti in liquidità

IBKR riconosce interessi attivi sui saldi non investiti. Il tasso massimo raggiunge il 4,53% annuo sui conti in dollari con saldo superiore a 100.000$, 3,40% per i conti superiori a 10.000 €.

Per saldi inferiori, il tasso è proporzionalmente ridotto. Gli interessi maturano giornalmente e vengono accreditati mensilmente.

Ecco in sintesi un riepilogo:

Prodotto	Commissione
Azioni USA	0,005$ (fissa) o da 0,0035$ (variabile)
ETF	0$ (senza commissioni)
Opzioni USA	Da 0,15 a 0,65$
Future UE	1-3€
Future USA	2,5$
Forex	Da 0,4 pip
Obbligazioni	0,1% del valore negoziato
Fondi	3% fino a 14,95$

Formazione e Risorse Educative

Materiali formativi disponibili

Interactive Brokers mette a disposizione degli utenti numerosi materiali formativi gratuiti per ampliare le proprie competenze sugli investimenti e familiarizzare con le funzionalità delle piattaforme.

Sul sito sono presenti numerose guide, manuali ed ebook che spiegano nel dettaglio prodotti finanziari, tipologie di ordini, strategie operative, utilizzo delle varie piattaforme ed altro ancora.

Inoltre, per ogni strumento sono disponibili video tutorial che illustrano in modo pratico come sfruttarne le potenzialità. Una risorsa preziosa per comprendere tutti gli aspetti del trading online con Interactive Brokers.

Webinar e Corsi

Oltre ai materiali scaricabili, Interactive Brokers organizza webinar ed eventi formativi tenuti da esperti. Questi appuntamenti online consentono di approfondire specifiche tematiche in tempo reale, ponendo domande ed interagendo con i relatori.

I webinar si focalizzano su prodotti, strategie operative, nuove funzionalità delle piattaforme ed altro ancora. Un’opportunità di formazione interattiva per rimanere sempre aggiornati sul trading online.

Servizio clienti di Interactive Brokers

Interactive Brokers garantisce assistenza professionale tramite diversi canali, disponibili 24 ore su 24 nei giorni lavorativi.

Il servizio clienti telefonico può essere contattato senza costi aggiuntivi chiamando un numero verde che trovate sul sito. Gli operatori rispondono prontamente fornendo supporto e risposte esaustive agli utenti.

C’è anche la possibilità di ricevere assistenza in tempo reale tramite chat online direttamente dall’area clienti del sito o dalle app mobile. La chat consente di porre domande specifiche e ottenere chiarimenti velocemente, senza attese al telefono.

Infine, per richieste meno urgenti, si può contattare il servizio clienti mediante e-mail, compilando l’apposito modulo online. La risposta avviene in genere entro 24 ore.

Interactive Brokers: vantaggi e svantaggi

Come tutte le piattaforme, presenta una serie di vantaggi e svantaggi che possono influenzare la decisione degli investitori su se utilizzarla per le loro attività di trading.

Vantaggi:

1. Ampia offerta di prodotti Finanziari: uno dei principali vantaggi di Interactive Brokers è la sua ampia offerta di prodotti finanziari disponibili per il trading. Gli investitori possono accedere a mercati azionari, opzioni, future, forex, obbligazioni, ETF e CFD, fornendo una vasta scelta per diversificare il proprio portafoglio.
2. Tecnologia Avanzata: la piattaforma Trader Workstation (TWS) di IB è altamente sofisticata e offre sia strumenti di analisi che di trading. La tecnologia avanzata permette un’analisi del mercato dettagliata e un’esecuzione degli ordini rapida e precisa.
3. Commissioni competitive: Interactive Brokers offre una struttura di commissioni competitive che è tra le più basse dell’industria. Questo è particolarmente vantaggioso per gli investitori attivi e per coloro che operano con grandi volumi di trading.
4. Accesso globale ai mercati: IB offre accesso a numerosi mercati globali, permettendo agli investitori di negoziare strumenti finanziari in diverse geografie con un’unica piattaforma.

Svantaggi:

1. Complessità della piattaforma: la complessità di TWS può essere scoraggiante per i nuovi trader o per coloro che preferiscono una piattaforma più user-friendly. Il numero di funzioni e strumenti disponibili può risultare eccessivo per alcuni utenti.
2. Costi di inattività: Interactive Brokers addebita una commissione per inattività che può accumularsi se non si mantiene un certo livello di attività di trading.
3. Supporto clienti: alcuni utenti hanno segnalato che il supporto clienti può essere migliorato in termini di tempestività e chiarezza delle risposte.
4. Deposito minimo iniziale: il requisito di un deposito minimo iniziale (1000$) può essere un ostacolo per gli investitori con un capitale limitato.

Interactive Brokers opinioni

Analizzando le opinioni e le recensioni degli utenti su Interactive Brokers, emerge un quadro decisamente positivo. Su portali specializzati e forum di settore, IB ottiene giudizi largamente favorevoli.

Gli aspetti più apprezzati sono l’ampia scelta di prodotti finanziari e mercati accessibili da un unico conto, le commissioni competitive, la qualità dell’esecuzione degli ordini e la solidità del broker, con elevati standard di sicurezza.

Molti sottolineano anche la completezza delle piattaforme di trading, ricche di strumenti professionali per l’analisi tecnica e la creazione di strategie complesse. Ottime le funzioni per il money management.

Le criticità evidenziate riguardano soprattutto la complessità delle interfacce, non adatte ai principianti assoluti, e il customer care solo in inglese. Alcuni segnalano anche difficoltà in fase di apertura conto.

Nel complesso IB ottiene un ottimo riscontro, con la maggior parte degli utenti che promuove a pieni voti la qualità dei servizi offerti e raccomanda questo broker, specie per trader esperti e investitori attivi. Le opinioni confermano la leadership di Interactive Brokers nel trading online.

Interactive Brokers è un broker sicuro?

Quando si sceglie un intermediario per investire online, la sicurezza è un aspetto cruciale da valutare. Ebbene, su questo fronte Interactive Brokers garantisce standard elevatissimi.

Innanzitutto IB è un broker regolamentato, autorizzato a operare anche in Italia tramite la succursale irlandese IBIE, vigilata dalla Central Bank of Ireland. Inoltre la controllante statunitense è sottoposta ai rigidi controlli di SEC, FINRA e NFA.

I fondi dei clienti sono tenuti in conti segregati, separati dal patrimonio di Interactive Brokers. Ciò li pone al riparo nel remoto caso di default dell’intermediario. In più, IB aderisce al sistema di compensazione SIPC che protegge liquidità e strumenti finanziari degli investitori fino a 500.000 dollari complessivi.

Requisiti patrimoniali elevatissimi, trasparenza sui bilanci, gestione del rischio ai massimi livelli: tutti fattori che rendono IB una delle società più solide e affidabili nel settore del brokeraggio online. I clienti possono dormire sonni tranquilli, sapendo che i loro fondi sono al sicuro.

Interactive Broker: le domande frequenti (FAQ)

Conclusioni

Interactive Brokers è uno dei migliori broker a livello globale, apprezzato dagli investitori di tutto il mondo. Questo intermediario presenta indubbiamente numerosi punti di forza, primo fra tutti l’innovativa tecnologia alla base delle sue piattaforme.

I trader professionisti che cercano strumenti evoluti troveranno in IBKR la soluzione ideale. L’offerta di prodotti è tra le più vaste, con accesso ai principali mercati mondiali. Le commissioni sono competitive, soprattutto per chi opera sui derivati. Ottima la liquidità e l’execution degli ordini.

Tuttavia, la complessità delle piattaforme può scoraggiare i principianti completi. L’assistenza clienti, pur professionale, è disponibile solo in inglese. Inoltre, Interactive Brokers non può operare da sostituto d’imposta in Italia. Gli investitori italiani devono gestire autonomamente gli adempimenti fiscali.

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