Trade Republic: recensione e opinioni 2024

Trade Republic è un broker tedesco arrivato in Italia nel 2021 che ha conquistato subito gli investitori grazie alle sue commissioni contenute e ai piani di investimento automatici gratuiti.

Fondata a Berlino nel 2015, Trade Republic permette di investire tramite app in azioni, ETF, criptovalute e altri strumenti con costi ridotti.

In questa guida completa analizzeremo nel dettaglio le caratteristiche di Trade Republic: prodotti disponibili, piattaforme di trading, commissioni, assistenza clienti e sicurezza. Vedremo anche le opinioni degli utenti su aspetti positivi e negativi emersi finora, fornendo poi il nostro giudizio conclusivo sul broker tedesco.

L’obiettivo è quello di capire se Trade Republic può essere la scelta giusta per iniziare a fare trading online in modo semplice ed economico. Una soluzione adatta soprattutto agli investitori alle prime armi, grazie all’interfaccia intuitiva e alle possibilità di investimento frazionato.

Per saperne di più puoi visitare da qui il sito ufficiale di Trade Republic per iniziare.

Cos’è Trade Republic?

Trade Republic è un broker tedesco fondato nel 2015 che ha iniziato ad operare in Italia dal 2021, proponendosi come soluzione semplice e low-cost per investire sui mercati.

La società ha sede a Berlino e opera con licenza bancaria europea, sotto la supervisione di Bundesbank e BaFin. Questo garantisce elevati standard di sicurezza e protezione per i clienti. I fondi depositati sono coperti fino a 100.000 euro in caso di insolvenza.

Trade Republic consente di investire tramite app mobile e piattaforma web in oltre 8000 azioni, 2000 ETF, 50 criptovalute e anche obbligazioni e derivati. Punta su commissioni ultra competitive (1 euro a transazione, zero spese di custodia o prelievo) e trasparenza.

Una delle caratteristiche distintive è l’offerta di piani di risparmio automatici e gratuiti, dove l’utente può impostare acquisti periodici di ETF o azioni anche con piccole somme. Questo lo rende adatto ai principianti.

Trade Republic: riepilogo

❓Chi è	Broker tedesco che permette di investire su azioni, ETF e materie prime con commissioni contenute.
💸 Commissioni	Basse
👍 Regolamentazioni	BaFin
💰 Deposito minimo	10 €
📚 Caratteristiche	Piani di risparmio / Interessi sui depositi / Azioni, ETF, Fondi, Crypto
🥇Come iniziare	Clicca qui per aprire un conto gratuito
📈 Conto demo	No

Prodotti d’investimento di Trade Republic

Trade Republic offre un’ampia gamma di prodotti d’investimento per soddisfare le esigenze di diversi tipi di investitori, dai principianti ai più esperti.

Ecco una panoramica dei principali prodotti:

Azioni

È possibile investire in azioni di migliaia di aziende di tutto il mondo, con commissioni zero

• L’offerta include azioni di società quotate sui principali mercati azionari, come Borsa Italiana, NYSE, Nasdaq e Euronext (circa 8.000 azioni)
• Gli investitori possono utilizzare diversi criteri per selezionare le azioni, come il settore, la capitalizzazione di mercato e il prezzo.

ETF

Trade Republic offre un’ampia selezione di ETF, che permettono di investire in panieri di titoli diversificati.

• Sono disponibili ETF che replicano indici azionari, obbligazionari e del mercato delle materie prime (circa 2000 ETF)
• Gli ETF sono un’opzione interessante per gli investitori che desiderano diversificare il proprio portafoglio e ridurre il rischio.

Azioni Frazionate

Trade Republic permette di investire in frazioni di azioni, rendendo accessibili anche i titoli più costosi.

Questa funzione è ideale per gli investitori che desiderano iniziare a investire con piccole somme di denaro. È possibile acquistare frazioni di azioni di qualsiasi azienda presente sulla piattaforma.

Criptovalute

Trade Republic consente poi di investire in oltre 50 criptovalute, inclusi Bitcoin ed Ethereum, e due criptovalute più capitalizzate.

L’acquisto di criptovalute avviene tramite un partner esterno, con uno spread dello 0,5%.

Gli investitori che desiderano investire in criptovalute alternative dovranno utilizzare un’altra piattaforma.

Obbligazioni

Trade Republic consente di investire in obbligazioni governative e corporate a partire da 1 euro, senza la necessità di acquistare l’intero titolo obbligazionario.

Sono presenti oltre 500 bond che possono essere filtrati in base a criteri come la data di scadenza, il tipo di emittente, il paese o il settore di appartenenza. In questo modo l’utente può identificare più facilmente le obbligazioni di suo interesse.

Acquistando i titoli obbligazionari direttamente sulla piattaforma, l’investitore riceve anche il pagamento delle cedole periodiche previste.

Un vantaggio è che le obbligazioni in portafoglio possono essere rivendute in qualsiasi momento, tenendo presente che in genere i bond sono negoziabili fino a 3 mesi prima della scadenza.

Piani di risparmio

Trade Republic offre piani di risparmio a zero commissioni che permettono di investire in ETF in modo automatico e periodico.

È possibile scegliere tra diversi piani di risparmio predefiniti o crearne uno personalizzato.

I piani di risparmio sono un’opzione interessante per gli investitori che desiderano costruire un portafoglio a lungo termine.

Trade Republic offre anche un conto remunerato al 4% annuo sulla liquidità, con interessi pagati mensilmente.

Licenze e regolamentazioni

Trade Republic opera con una licenza bancaria europea ed è regolamentato dalle autorità tedesche, in particolare Bundesbank e BaFin.

Questo significa che il broker è costantemente supervisionato e monitorato per garantire standard elevati di sicurezza, trasparenza e protezione degli investitori. I fondi dei clienti sono tenuti separati da quelli di Trade Republic e sono coperti dal sistema di garanzia tedesco fino a 100.000 euro in caso di insolvenza.

Inoltre, Trade Republic è autorizzato ad operare in Italia tramite passaporto europeo MiFID II ed è inserito nell’apposito elenco CONSOB delle imprese di investimento UE abilitate nel nostro paese senza stabilirvi succursali.

Questo quadro di licenze e vigilanza rende Trade Republic una piattaforma affidabile e sicura. I clienti italiani possono stare tranquilli che i loro interessi sono tutelati dalle rigide norme europee.

Come registrarsi su Trade Republic

Tegistrarsi su Trade Republic è un processo completamente digitale e piuttosto veloce. Ecco la procedura da seguire:

• Per prima cosa, bisogna accedere al sito web o scaricare l'app di Trade Republic su iOS o Android. Si clicca poi su “Apri un conto”.
• Viene richiesto di inserire il proprio numero di telefono cellulare e creare un PIN di 4 cifre per l’accesso. Si riceve quindi un codice di conferma via SMS.
• A questo punto è necessario completare il processo di identificazione (KYC), inserendo i propri dati anagrafici completi, l’indirizzo di residenza ed effettuando l’upload di un documento di identità.
• Dopo aver risposto ad alcune domande sulla propria situazione finanziaria, sarà richiesto di scattare un selfie per la verifica dell’identità tramite riconoscimento facciale.
• Una volta completata la registrazione, il conto Trade Republic viene attivato in genere entro 3 minuti, previa approvazione finale. Si può dunque effettuare il primo deposito ed iniziare ad operare.
• L’intero processo richiede mediamente 10-15 minuti. La verifica istantanea dell’identità rende l’apertura del conto più veloce che presso altri broker.

In pochi minuti è possibile aprire il conto ed essere operativi sulla piattaforma.

Clicca qui per attivare un conto su Trade Republic

Come funziona Trade Republic

Tipi di conto e Piattaforme

Trade Republic offre un solo tipo di conto, lo stesso per tutti i clienti. Non sono previsti conti demo o diversi livelli a seconda del capitale investito.

L’operatività può avvenire attraverso due piattaforme:

• App mobile (iOS e Android): è l’interfaccia principale e più utilizzata. Consente di gestire facilmente gli investimenti via smartphone in mobilità. L’app è intuitiva e ben strutturata, con una valutazione media di 4.3/5 stelle.
• Piattaforma web: è accessibile da qualsiasi browser e permette di operare anche da desktop. Ha una visualizzazione meno accattivante dell’app, ma rimane essenziale e di facile utilizzo.

Entrambe le piattaforme consentono di monitorare il portafoglio, inserire ordini di acquisto e vendita, analizzare i grafici e gestire le impostazioni del conto.

Ecco come si presenta la piattaforma di Trade Republic graficamente:

Mancano invece funzionalità avanzate di analisi tecnica e personalizzazione dei grafici, che potrebbero essere limitanti per trader esperti.

Trade Republic punta tutto sulla massima semplicità d’uso attraverso la propria tecnologia mobile e web.

Questo la rende adatta ai principianti, ma non offre tutti gli strumenti solitamente a disposizione dei trader evoluti.

Investire in azioni ed ETF con Trade Republic

Trade Republic consente di investire in un’ampia gamma di azioni ed ETF sui principali mercati.

Per quanto riguarda le azioni, sono disponibili oltre 8000 titoli italiani ed internazionali. Si spazia dalle big tech americane, alle società del FTSE MIB e DAX. È possibile acquistare sia azioni intere che frazioni, a partire da 1 euro.

Gli ETF disponibili sono più di 2000, emessi da oltre 20 gestori di primo piano come Vanguard, iShares, Amundi. Coprono tutte le principali asset class e tematiche d’investimento.

Un vantaggio di Trade Republic è che l’investitore diventa proprietario delle azioni e quote di ETF, non opera tramite CFD. Questo elimina il rischio di controparte.

Le negoziazioni avvengono sulla borsa di Amburgo, dove Trade Republic ha accesso a spread contenuti grazie ad accordi con market maker.

Creare un PAC automatico su Trade Republic

Una funzionalità distintiva offerta da Trade Republic sono i Piani di Accumulo Capitale (PAC) automatici, che permettono di investire in modo programmato e costante nel tempo.

Creare un PAC è molto semplice e richiede pochi passaggi:

• Si seleziona uno o più strumenti finanziari su cui attivare il PAC (azioni, ETF o crypto)
• Si definisce l’importo del versamento periodico, ad esempio 50€ al mese
• Si sceglie la frequenza desiderata tra settimanale, bisettimanale, mensile o trimestrale
• Si seleziona la data di esecuzione automatica (il 1° o il 15 del mese)
• Si conferma e il PAC viene attivato

Da quel momento, Trade Republic investirà in automatico alle scadenze prefissate l’importo definito negli asset selezionati inizialmente, senza necessità di alcun intervento da parte dell’utente.

I PAC sono interamente gratuiti su Trade Republic. Inoltre, grazie all’acquisto frazionato di azioni ed ETF, è possibile attivare piani anche con piccole somme.

Questa funzione risulta molto comoda per chi vuole investire con costanza nel lungo termine, sfruttando i vantaggi dell’interesse composto.

Prelievi e depositi

Trade Republic consente di gestire in modo flessibile i movimenti di denaro sul proprio conto, sia in entrata che in uscita.

Per i depositi, si possono utilizzare diversi metodi:

• Bonifico bancario SEPA: gratuito, ma con tempi di accredito di 1-2 giorni lavorativi
• Carta di debito o credito: commissione dello 0,7% sull’importo versato, accredito istantaneo
• Sistemi digital wallet come Apple Pay e Google Pay: commissione 0,7%, accredito immediato
• Contanti presso punti SisalPay convenzionati: commissione 1,50 euro fino a 200 euro versati

Il deposito minimo previsto è di soli 10 euro.

Per quanto riguarda i prelievi, si può ritirare il denaro esclusivamente tramite bonifico bancario sul proprio conto corrente. Trade Republic non prevede prelievi su carta o altri metodi.

I tempi medi di accredito dei prelievi richiesti sono tra i 2 e i 7 giorni lavorativi. Positivo che i prelievi siano completamente gratuiti.

Trade Republic è affidabile?

Dato che si tratta di una piattaforma relativamente nuova in Italia, è normale chiedersi se Trade Republic sia realmente affidabile per investire. Analizziamo alcuni aspetti che possono tranquillizzare gli investitori:

Innanzitutto Trade Republic è regolamentato dalla Banca Centrale e dall’autorità di vigilanza finanziaria tedesca. Questo garantisce il rispetto di standard europei elevati.

La società opera con una vera e propria licenza bancaria, non è quindi solo un broker. Questo comporta requisiti patrimoniali e organizzativi stringenti. I fondi dei clienti sono separati da quelli di Trade Republic e protetti fino a 100.000 euro dal sistema di garanzia tedesco in caso di fallimento.

Le attività finanziarie degli investitori sono custodite presso una banca terza di alto livello come HSBC. Trade Republic applica le norme antiriciclaggio e KYC per la verifica dell’identità dei clienti.

La tecnologia e le policy di sicurezza adottate sono in linea con gli standard del settore bancario.

Alla luce di questi elementi, possiamo ritenere Trade Republic una piattaforma solida e affidabile per investire online. La regolamentazione europea e i rigorosi standard operativi applicati garantiscono gli investitori retail.

Per iniziare a investire con Trade Republic, vai qui.

Costi e commissioni Trade Republic

Uno dei punti di forza che Trade Republic pubblicizza maggiormente è l’offerta di commissioni e costi estremamente contenuti per gli investitori. Analizziamo nel dettaglio la struttura:

• Commissione di negoziazione: 1€ fisso per acquisto/vendita di azioni, ETF, crypto e altri strumenti. I piani di risparmio automatici sono invece gratuiti.
• Deposito titoli: gratuito, nessun costo di custodia o mantenimento del conto.
• Prelievi: gratuiti, nessuna commissione sul ritiro di fondi.
• Depositi: gratuiti con bonifico SEPA illimitato. Con carta costo dello 0,7% sull’importo.
• Cambio valute: nessuna commissione specifica, tasso incorporato nel prezzo dello strumento.
• Estrazione conto titoli: gratuita l’estrazione trimestrale standard. Costo di 25€ per extra.
• Tasse: si riceve assistenza per la dichiarazione, ma il broker non opera come sostituto d’imposta.

Il modello commissionale di Trade Republic risulta trasparente e molto competitivo nel confronto con altri intermediari attivi in Italia. Questo spiega il successo riscontrato presso i risparmiatori alla ricerca di soluzioni low-cost.

Supporto e assistenza clienti

Trade Republic mette a disposizione alcuni canali di contatto per ricevere assistenza da parte degli utenti. Innanzitutto è presente una chat online integrata nell’app mobile, disponibile dalle 8 alle 18 nei giorni feriali.

Questo consente di porre domande in tempo reale e ottenere risposte piuttosto veloci dal team di customer care. Un’altra opzione è quella di inviare un’email di richiesta assistenza all’indirizzo support@traderepublic.com: anche in questo caso la società promette di rispondere entro 24 ore dalla ricezione.

Per i dubbi e le domande più frequenti degli utenti, Trade Republic mette a disposizione sul proprio sito web una sezione FAQ con risposte già pronte, oltre a guide pratiche che spiegano nel dettaglio le varie funzionalità e servizi della piattaforma.

Queste risorse possono essere utili per risolvere in autonomia piccoli problemi e comprendere meglio l’operatività. Il broker è poi attivo con profili ufficiali su diversi social network, come Facebook, Instagram e YouTube, dove pubblica contenuti formativi e interagisce con gli utenti.

Nel complesso le modalità di supporto appaiono migliorabili, con margini di crescita soprattutto negli orari di copertura. Ciononostante, stando alle recensioni degli utenti, la qualità e tempestività delle risposte sembrano soddisfacenti.

Pro e contro di Trade Republic

Per concludere analizziamo quelli che sono vantaggi e svantaggi di Trade Republic.

Vantaggi

• Commissioni zero su azioni e ETF: Trade Republic è uno dei pochi broker online a non applicare commissioni di acquisto o vendita su azioni ed ETF. Questo può far risparmiare significativamente gli investitori, soprattutto quelli che fanno trading frequentemente.
• Interfaccia intuitiva e facile da usare: l’app di Trade Republic è intuitiva e facile da usare, anche per chi non ha esperienza di investimento. È possibile trovare facilmente le informazioni desiderate e completare le transazioni in modo rapido e semplice.
• Ampia gamma di prodotti d’investimento: trade Republic offre un’ampia gamma di prodotti d’investimento, tra cui azioni, ETF, criptovalute e piani di risparmio. Questo permette agli investitori di diversificare il proprio portafoglio e investire in una varietà di asset.
• Fractional shares: il broker permette di acquistare frazioni di azioni, rendendo accessibili anche i titoli più costosi. Questo è un vantaggio per gli investitori che desiderano iniziare a investire con piccole somme di denaro.
• Sicurezza: Trade Republic è un depositario autorizzato e regolamentato dalla BaFin, l’autorità di vigilanza finanziaria tedesca. I depositi dei clienti sono protetti fino a 100.000€.

Svantaggi

• Funzionalità avanzate limitate: Trade Republic non offre alcune funzionalità avanzate che sono disponibili su altre piattaforme di investimento. Questo può essere un limite per gli investitori più esperti.
• Assistenza clienti limitata: l’assistenza clienti di Trade Republic è disponibile solo via email e chat. Non è disponibile un numero verde per l’assistenza telefonica. Questo può essere un problema per gli investitori che hanno bisogno di aiuto immediato.
• Offerta di criptovalute limitata: Ad oggi, Trade Republic offre solo due criptovalute: Bitcoin ed Ethereum. Questo può essere un limite per gli investitori che desiderano investire in un’ampia gamma di criptovalute.

Trade Republic è una piattaforma di investimento interessante per chi desidera investire in azioni ed ETF a commissioni zero. Tuttavia, è importante essere consapevoli dei pro e dei contro della piattaforma prima di aprire un conto.

Si consiglia di leggere attentamente i documenti informativi di Trade Republic e di valutare il proprio profilo di rischio prima di iniziare a investire.

Alternative a Trade Republic: Scalable Capital

Una valida alternativa a Trade Republic è Scalable Capital, broker tedesco che sta ampliando velocemente la propria presenza in Italia.

Rispetto a Trade Republic, Scalable Capital si distingue per la possibilità di investire anche in fondi comuni di investimento oltre che in ETF ed azioni. Inoltre mette a disposizione più di 250 strategie di investimento gestite in base al profilo di rischio.

I costi sono leggermente superiori: 2€ di commissione fissa per negoziazione di azioni ed ETF, contro 1€ di Trade Republic. Tuttavia non vi è alcuna commissione annuale per la tenuta del conto, a differenza di altri competitor.

Scalable Capital offre un’interfaccia moderna e funzionale, disponibile sia su app che tramite sito web. Il processo di apertura conto è rapido e digitale. Assistenza clienti di ottimo livello.

Per saperrne di più su Scalable Capital clicca qui.

Trade Republic: Video Tutorial

Per concludere questa guida abbiamo pubblicato sul nostro canale YouTube una video recensione su Trade Republic in cui abbiamo spiegato come funziona la piattaforma, come acquistare ETF e come investire in azioni. Una panoramica dalla A alla Z su uno dei broker più convenienti del momento.

Trade Republic: le domande frequenti (FAQ)

Conclusioni

Trade Republic è una piattaforma di investimento innovativa con un’interfaccia intuitiva e commissioni zero su azioni e ETF.

È ideale per principianti e investitori che desiderano un’esperienza di investimento semplice e conveniente. Tuttavia, gli investitori più esperti potrebbero necessitare di una piattaforma con funzionalità avanzate e un servizio clienti più completo.

Prima di aprire un conto, è importante valutare attentamente i pro e i contro di Trade Republic e assicurarsi che sia la piattaforma adatta alle proprie esigenze di investimento.

Per aprire un conto su Trade Republic clicca qui.