Vuoi investire nel mercato azionario mondiale ma non sai da dove partire? Gli ETF sul mercato azionario globale permettono di investire in modo semplice e diversificato nel mercato azionario mondiale.
Offrono esposizione a migliaia di titoli di tutti i settori industriali e aree geografiche, riducendo il rischio specifico. Oggi una buona fetta degli investitori, utilizza questi fondi a gestione passiva (ETF) per collocare gran parte del proprio portafoglio. Questi ETF sono diventati tra i fondi più grandi al mondo, praticamente tutti hanno una quota allocata su di essi.
Uno dei migliori broker per operare sugli ETF globali Scalable Capital, una piattaforma semplice da usare, che permette di investire sugli indici globali a costi di intermediazione molto bassi.
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Sommario
Che cosa sono gli ETF azionari globali
Un ETF Azionario globale è un fondo negoziato in borsa che ha l’obiettivo di replicare l’andamento di indici composti dalle principali società quotate sui mercati finanziari di tutto il mondo. Si tratta di prodotti finanziari che consentono agli investitori di ottenere un’esposizione ampiamente diversificata verso il mercato azionario globale in modo semplice ed efficiente.
A differenza dei fondi comuni d’investimento tradizionali, gli ETF azionari globali sono caratterizzati da una gestione passiva, ovvero mirano a replicare pedissequamente la composizione e le performance di un determinato indice di riferimento, senza alcuna attività di selezione dei titoli da parte di gestori attivi.
Ad esempio, un ETF globale potrebbe avere l’obiettivo di riflettere l’andamento dell’indice MSCI World, che rappresenta le società a grande e media capitalizzazione dei principali mercati sviluppati.
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Il meccanismo di replica dell’indice viene realizzato attraverso l’acquisto fisico di tutte le azioni incluse nel paniere oppure impiegando strumenti derivati e tecniche di campionamento stratificato.
In questo modo l’ETF fornisce agli investitori un modo semplice ed economico per investire nelle principali società mondiali, ottenendo un livello di diversificazione difficilmente raggiungibile acquistando singoli titoli.
Rispetto all’investimento diretto in azioni internazionali, gli ETF globali presentano diversi vantaggi, tra cui costi di gestione e commissioni decisamente più contenuti, protezione dalle oscillazioni valutarie se denominati in euro, maggiore liquidità grazie alla negoziazione in borsa e semplicità operativa paragonabile all’acquisto di un’azione.
Per queste ragioni, rappresentano oggi uno degli strumenti preferiti dagli investitori che vogliono esporsi ai mercati azionari mondiali in modo efficiente.
Andiamo a vedere come sceglierli.
Come scegliere il miglior ETF azionario globale
Per selezionare l’ETF azionario globale più adatto alle proprie esigenze, bisogna considerare alcuni fattori chiave:
- Indice replicato: è meglio preferire benchmark ampi come MSCI World, FTSE All-World o S&P Global 100.
- Diversificazione: il numero di componenti dovrebbe essere nell’ordine delle migliaia per una vera esposizione globale.
- Costi: prediligere ETF con Total Expense Ratio (TER) inferiore allo 0,30% annuo.
- Liquidità: sono da preferire gli ETF con maggiori volumi di scambio, per poterli negoziare facilmente.
- Valuta: si possono scegliere ETF in euro o dollari a seconda della valuta del proprio portafoglio.
- Dimensione: di solito ETF con maggiori masse gestite hanno spread più ridotti e costi minori.
- Metodo di replica: preferibile la replica fisica per avere la certezza di detenere realmente le attività sottostanti.
- Domicilio: Irlanda e Lussemburgo sono giurisdizioni con una tassazione favorevole sugli ETF.
Confrontando questi elementi tra i vari ETF disponibili, è possibile selezionare quello che presenta il miglior rapporto costi/benefici.
ETF Azionario Globale:riepilogo
| ❓ Cos’è | Strumento di investimento che offre agli investitori l’opportunità di accedere ai mercati azionari di tutto il mondo attraverso un unico prodotto. |
| 💰Composizione | 60-65% azionario |
| ✅ Tipo di ETF | Azionario / Replica performance indice globale |
| 💰 Migliori piattaforme per investire in ETF | Trade Republic / Scalable Capital |
| 📚 Migliore piattaforma con corsi ed ebook | XTB |
Migliori ETF Azionario Globale su cui investire nel 2024
Per gli investitori interessati ad investire sui mercati globali esistono diversi ETF di alta qualità tra cui scegliere.
Dopo un’attenta analisi che ha preso in considerazione fattori chiave come costi, dimensione del fondo, metodo di replica e composizione dell’indice replicato, abbiamo selezionato alcuni dei migliori ETF azionari globali su cui investire nel 2024.
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Vanguard FTSE All-World UCITS ETF (USD) Accumulating
L’ETF Vanguard FTSE All-World UCITS (IE00BK5BQT80) è uno dei fondi azionari globali più popolari e diversificati attualmente sul mercato.
Lanciato a luglio 2019 e con oltre 10 miliardi di dollari di patrimonio, replica l’indice FTSE Global All Cap Index, che rappresenta ben il 98% della capitalizzazione azionaria investibile a livello globale.
| 👍 ETF | Vanguard FTSE All-World UCITS ETF |
| 💻 Indice di riferimento | FTSE All-World |
| ✅ Ticker | VWCE |
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Il fondo include azioni di tutte le capitalizzazioni (large, mid e small cap) e copre sia i mercati sviluppati che quelli emergenti. In totale il paniere include più di 8700 titoli di 49 Paesi, offrendo agli investitori un livello di diversificazione molto ampio. Circa il 56% dell’ETF è investito in Nord America, mentre l’area Pacifico e l’Europa hanno un peso rispettivamente del 15% e del 14%.
La strategia di replica dell’indice è ottimizzata attraverso un meccanismo di campionamento, che consente di contenere i costi pur mantenendo un tracking error contenuto. Il Total Expense Ratio si attesta infatti allo 0,22%, decisamente competitivo per un prodotto così diversificato.
Il fondo reinveste i proventi e le plusvalenze e adotta una politica di accumulazione dei profitti. La valuta di denominazione è il dollaro USA.
Per la sua capacità di offrire un’esposizione così ampia e globale a costi ridotti, il Vanguard FTSE All-World UCITS può rappresentare il cuore di un portafoglio azionario ben diversificato per chi vuole investire strategicamente nei mercati mondiali nel lungo periodo.
L’iShares MSCI ACWI UCITS ETF (IE00B6R52259) è uno degli ETF azionari più popolari per investire sui mercati globali, con masse che superano gli 11 miliardi di euro. Il fondo, domiciliato in Irlanda e gestito da BlackRock, replica l’indice MSCI All Country World Index (ACWI), composto da oltre 2400 titoli dei principali mercati sviluppati ed emergenti.
| 👍 ETF | Vanguard FTSE All-World UCITS ETF |
| 💻 Indice di riferimento | MSCI All Country World Index (ACWI), |
| ✅ Ticker | IUSQ |
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L’MSCI ACWI copre circa l’85% della capitalizzazione azionaria free float globale. Include società large e mid-cap di 23 Paesi sviluppati e 26 mercati emergenti. Circa il 60% dell’indice è investito in titoli statunitensi, mentre l’area Pacifico e l’Europa hanno un peso intorno al 10%. Settorialmente, tecnologia, finanza e sanità sono i più rappresentati.
L’ETF ricorre al metodo di replica ottimizzata, acquisendo un paniere di titoli che mira a riflettere al meglio le caratteristiche di rischio-rendimento dell’MSCI ACWI. Ciò consente di contenere i costi di gestione, che si attestano ad uno dei livelli più bassi della categoria: il TER è pari allo 0,20% annuo.
La politica dei dividendi prevede il reinvestimento degli stessi, mentre la valuta è il dollaro USA. La liquidità è elevata, con volumi medi giornalieri intorno ai 50 milioni di euro. Per la capacità di rappresentare in modo efficiente l’andamento dell’azionario globale, l’iShares MSCI ACWI UCITS può essere un ottimo strumento core per chi vuole investire strategicamente nei mercati mondiali.
SPDR MSCI ACWI IMI UCITS ETF
L’iShares MSCI ACWI UCITS ETF (IE00B6R52259) è uno degli ETF azionari più popolari per investire sui mercati globali, con masse che superano gli 11 miliardi di euro. Il fondo, domiciliato in Irlanda e gestito da BlackRock, replica l’indice MSCI All Country World Index (ACWI), composto da oltre 2400 titoli dei principali mercati sviluppati ed emergenti.
| 👍 ETF | SPDR MSCI ACWI IMI UCITS ETF |
| 💻 Indice di riferimento | MSCI All Country World Index (ACWI) |
| ✅ Ticker | IMIE |
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L’MSCI ACWI copre circa l’85% della capitalizzazione azionaria free float globale. Include società large e mid-cap di 23 Paesi sviluppati e 26 mercati emergenti. Circa il 60% dell’indice è investito in titoli statunitensi, mentre l’area Pacifico e l’Europa hanno un peso intorno al 10%. Settorialmente, tecnologia, finanza e sanità sono i più rappresentati.
L’ETF ricorre al metodo di replica ottimizzata, acquisendo un paniere di titoli che mira a riflettere al meglio le caratteristiche di rischio-rendimento dell’MSCI ACWI. Ciò consente di contenere i costi di gestione, che si attestano ad uno dei livelli più bassi della categoria: il TER è pari allo 0,17% annuo.
La politica dei dividendi prevede il reinvestimento degli stessi, mentre la valuta è il dollaro USA. La liquidità è elevata, con volumi medi giornalieri intorno ai 50 milioni di euro. Per la capacità di rappresentare in modo efficiente l’andamento dell’azionario globale, l’iShares MSCI ACWI UCITS può essere un ottimo strumento core per chi vuole investire strategicamente nei mercati mondiali.
Tra gli ETF azionari globali più popolari e con maggiori masse in gestione troviamo l’iShares Core MSCI World UCITS (IE00B4L5Y983), conosciuto anche con il ticker SWDA. Il fondo, domiciliato in Irlanda, replica l’indice MSCI World investendo nelle principali società large e mid-cap dei mercati sviluppati globali.
| 👍 ETF | iShares Core MSCI World UCITS ETF USD |
| 💻 Indice di riferimento | MSCI World |
| ✅ Ticker | SWDA |
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L’ETF include oltre 1500 titoli di 23 Paesi, coprendo circa l’85% della capitalizzazione azionaria free float dei mercati sviluppati. Gli Stati Uniti pesano per circa il 69%, mentre Giappone, Regno Unito e Canada hanno un peso tra il 5 e il 7%. I principali settori rappresentati sono IT, finanziario e sanitario.
Per replicare l’indice viene utilizzata una metodologia di campionamento ottimizzato, che consente di ridurre i costi operativi contenendo gli scostamenti dal benchmark. Il Total Expense Ratio annuo è uno dei più bassi in assoluto, attualmente pari allo 0,20%.
Con masse che superano i 50 miliardi di dollari, l’ETF vanta livelli di liquidità elevatissimi, con volumi medi giornalieri di oltre 700 milioni di euro. La valuta è il dollaro USA, mentre i dividendi sono reinvestiti nel fondo.
Per il suo mix di costi bassi, liquidità eccellente e capacità di catturare l’essenza dell’azionario dei mercati sviluppati, l’iShares Core MSCI World può rappresentare il perno di un portafoglio globale.
Vantaggi e rischi degli ETF azionari globali
Prima di investire è importante capire sia i punti di forza che i possibili rischi connessi agli ETF globali:
Vantaggi
- Diversificazione geografica e settoriale
- Costi e commissioni ridotti
- Facilità e flessibilità di investimento
- Protezione da oscillazioni valutarie
- Alternativa ai fondi attivi costosi
- Potenziali rendimenti superiori nel lungo termine
Rischi
- Rischio sistematico di mercato presente in tutte le azioni
- Le performance passate non garantiscono quelle future
- In caso di crisi, cali simultanei su tutti i mercati
- Scarsa liquidità per ETF piccoli o su mercati poco sviluppati
- Rischio di cambio per ETF in valute diverse dall’euro
In sostanza gli ETF globali sono adatti agli investitori con un orizzonte di lungo periodo, che vogliono investire regolarmente nel tempo sfruttando i vantaggi della diversificazione globale.
Ricordati che per la questione costi i TER possono variare quindi è bene controllare il costo di gestione nella scheda del prodotto sul sito stesso dell’emittente (es: Vanguard, Blackrock e così via).
ETF sull’azionario globale: le domande più frequenti (FAQ)
Un ETF azionario globale è negoziato in borsa come un’azione, offrendo maggiore liquidità e trasparenza. Un fondo comune di investimento globale è un prodotto a capitale variabile, acquistato direttamente dal gestore del fondo.
Offrono una diversificazione geografica e settoriale su scala globale in un unico investimento. Generalmente hanno costi più bassi rispetto ai fondi comuni di investimento.
Esposizione al rischio di mercato globale e al rischio di cambio. Potenziale concentrazione settoriale o geografica a seconda dell’indice di riferimento.
Conclusioni
Se hai concluso la lettura di questo articolo avrai capito che investire parte del proprio portafoglio in ETF azionari globali rappresenta oggi una delle strategie migliori per essere esposti alla crescita economica mondiale in modo semplice e a costi ridotti.
Una buona strategia può essere quella di destinare almeno il 20-30% del capitale ad un ETF globale con basso TER, scegliendo ad esempio tra i migliori prodotti suggeriti in questa guida. In questo modo si potrà beneficiare dei rendimenti dei mercati internazionali riducendo la volatilità complessiva.
Gli ETF globali sono l’ideale per chi non ha tempo, voglia o competenze per selezionare singole azioni straniere. Con un solo clic è possibile accedere all’intero pianeta, sfruttando il potenziale di crescita di economie emergenti e società innovative di tutto il mondo!
Non sai da dove partire? Ecco alcune delle migliori piattaforme per investire in ETF con la massima semplicità:
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