Trade Republic o eToro: quale scegliere?

Trade Republic ed eToro sono due fra i broker di trading online più conosciuti in Italia. Siamo bombardati di pubblicità su YouTube ed in generale su molti siti di queste due piattaforme.

Entrambe condividono lo stile molto “semplice” con due piattaforme essenziali e senza troppi fronzoli. Consentono tutte e due d iinvestire su molti mercati in modo semplice anche tramite smartphone.

Ma quale scegliere tra Trade Republic o eToro?

In questo articolo confronteremo questi due broker per aiutarti a scegliere a seconda delle tue esigenze. Analizzeremo quindi in dettaglio costi, servizi, piattaforme mettendole a confronto punto per punto e vedremo anche le recensioni degli utenti.

Bene, partiamo subito com questo super confronto tra eToro e Trade Republic.

Caratteristiche di Trade Republic ed eToro

Entriamo nel vivo di questo confronto, in quanto Trade Republic ed eToro sono due broker regolamentati ma hanno un approccio agli investimenti completamente diverso.

Trade Republic è un broker tedesco orientato alla semplicità e all’investimento passivo. La sua forza risiede in una struttura dei costi molto lineare: ogni ordine costa 1€, senza commissioni né costi strani.

L’interfaccia è molto minimal, è stata infatti progettata per dispositivi mobili, e l’offerta si concentra su azioni, ETF e strumenti di risparmio come i piani di accumulo (PAC) molto convenienti.

Non ci sono strumenti derivati né funzionalità avanzate di analisi o social trading.

eToro, invece, è una piattaforma multi-asset molto più complessa se vogliamo. Ci sono azioni, ETF, criptovalute, CFD, materie prime e indici, con la possibilità di fare copy trading, cioè copiare automaticamente le strategie di altri investitori.

È un broker adatto al trading più “speculativo”, ideale per a vuole sperimentare, diversificare e operare in modo più dinamico sui mercati. Non ci sono commissioni sulle azioni reali, ma guadagna tramite spread e tassi di conversione.

Trade Republic: broker semplice e efficiente,

Trade Republic è un broker direi quasi essenziale. L’applicazione per cellulare è progettata per chi vuole investire in modo autonomo, senza perdersi in funzioni complesse. Puoi comprare azioni ed ETF con pochi click, impostare PAC e controllare il tuo portafoglio in tempo reale.

La piattaforma non offre strumenti come CFD, crypto (ce ne sono poche), opzioni o derivati. Questo riduce il rischio di operazioni speculative per utenti inesperti e mantiene l’ambiente operativo più sicuro e trasparente. Anche i costi sono un punto di forza: ogni eseguito costa solo 1€, e non ci sono costi annuali, di inattività o deposito.

Le funzionalità avanzate sono ridotte, ma non è un limite per chi investe in ottica passiva.Anzi è apprezzato sopratutto per questo dagli utenti italiani ed europei.

Per approfondimenti puoi consultare subito la nostra recensione su Trade Republic, anche in formato video che trovi sul nostro canale YouTube:

eToro: piattaforma multi-asset e orientata al social trading

eToro adotta un approccio più speculativo. L’interfaccia, disponibile sia su desktop che su app, è ricca di funzionalità. La vera funzione importante è quella del social trading: puoi osservare le performance degli altri utenti e, con un click, replicare le loro strategie in tempo reale.

Ci sono molti asset. Oltre ad azioni ed ETF, puoi accedere a oltre 70 criptovalute, CFD su forex, indici, materie prime e portafogli tematici gestiti (Smart Portfolios).

Per questo motivo, eToro è preferito da chi cerca questa tipologia di prodotti.

Non ci sono commissioni su azioni reali, ma si applicano spread e costi in caso di operatività con CFD o crypto.

Di recente stanno aggiornando molto la piattaforma orientandola di più agli investimenti. E’ possibile avere un conto in EURO, quindi puoi depositare EUR e c’è la possibilità di comprare azioni reali.

Ottimo il conto demo oltre al materiale formativo.

Anche in questo caso, se vuoi approfondire subito ti lascio alla nostra recensione su eToro in cui troverai tutte le caratteristiche dalla A alla Z.

Qui sotto trovi in sintesi tutte le differenze:

Confronto: Trade Republic vs eToro

Caratteristica	Trade Republic	eToro
Regolamentazione	BaFin (Germania)	CySEC, FCA, ASIC
Tipologia piattaforma	Mobile-first, minimale	Multi-asset, social trading
Strumenti disponibili	Azioni, ETF	Azioni, ETF, CFD, crypto, indici, materie prime
Piani di accumulo	Sì (su ETF e azioni frazionate)	No
Copy Trading	No	Sì
Criptovalute	Disponibili in numero limitato	Ampia offerta
Costi di trading	1€ fisso per ordine	0€ su azioni reali, spread su CFD
Deposito minimo	Nessuno	50€
Conto demo	No	Sì
Conversione valutaria	EUR nativo	USD, Conto EUR o GBP
Ideale per	Investimento a lungo termine	Trading attivo / speculativo

Prodotti e mercati disponibili

Azioni, ETF e frazionati: cosa offre Trade Republic

Trade Republic si distingue per la sua offerta focalizzata su azioni, ETF e altri strumenti tradizionali per gli investitori di lungo termine.

Il broker tedesco consente di acquistare oltre 8000 azioni negoziate sui principali mercati europei e americani, come Nyse, Nasdaq, Xetra, Euronext e molti altri. Puoi anche investire sui titoli azionari più capitalizzati così come su società small cap o su titoli emergenti.

Hai a dispozione più di 1500 ETF senza commissioni, emessi dai migliori gestori come Vanguard, iShares, Amundi. Gli ETF coprono tutte le principali asset class, dalle azioni alle obbligazioni, materie prime, oro e mercati emergenti.

Puoi anche acquistare azioni frazionate a partire da 1 euro, ideale per chi ha piccole somme da investire e non vuole rinunciare ad esempio a titoli costosi.

Oltre ad azioni ed ETF, Trade Republic consente di investire in obbligazioni societarie e governative, nonché in criptovalute come Bitcoin ed Ethereum. Manca invece l’offerta di derivati.

Per iscriverti subito su Trade Republic, vai qui.

La varietà di asset su eToro: dalle azioni alle crypto

eToro, invece, ha tantissimi strumenti finanziari su cui operare: sia asset “tradizionali” che speculativi.

Il broker consente di investire su oltre 3000 azioni quotate sui listini di tutto il mondo. Ci sono Borse di tutto il mondo di Europa, Nord America, Asia ed emergenti. Sono disponibili sia i titoli frazionabili che le classiche azioni.

L’offerta di ETF è molto più contenuta rispetto a Trade Republic. Ci sono, infatti, 200 ETF senza commissioni che replicano indici azionari, obbligazionari, settoriali e sulle materie prime.

Per quanto riguarda le crypto l’offerta è invece più ampia. Ci sono Bitcoin, Ethereum, Litecoin, Ripple ma anche alcune crypto emergenti.

Oltre alle asset class tradizionali, puoi fare trading CFD su forex, materie prime (oro, petrolio), indici azionari . I CFD permettono di speculare al rialzo o al ribasso con effetto leva.

Attenzione però alla leva finanziaria che deve essere usata con cautela e senza rischi eccessivi.

Ci sono poi strumenti esclusivi come gli Smart Portfolio (panieri di asset gestiti passivamente) e il copy trading, per replicare automaticamente le strategie dei Popular Investor.

Per iscriverti subito su eToro, vai qui.

Interessi sulla liquidità: Trade Republic vs eToro

Sia Trade Republic che eToro offrono la possibilità di ottenere un rendimento sul denaro depositato non investito, grazie ad un conto remunerato integrato nel servizio.

Trade Republic mette a disposizione un conto di liquidità che frutta interessi al 3,25% annuo (tasso lordo) sui primi 50.000 euro depositati. Non sono previsti limiti minimi, quindi anche piccole somme iniziano a maturare interesse. Gli interessi sono accreditati ogni mese.

eToro invece offre un programma chiamato eToro Money che prevede un tasso variabile in base all’importo depositato. In particolare:

• 1,25% di interesse annuo su saldi fino a 10.000$
• 3,25% su saldi da 10.000$ a 25.000$
• 4,25% su saldi da 25.000$ a 50.000$
• 4,55% su saldi superiori a 250.000$

Trade Republic garantisce quindi un tasso più elevato sulle somme fino a 50.000 euro, mentre eToro premia i saldi più ingenti con interessi che arrivano fino al 4,55%. Possono essere considerati in qualche modo (con le dovute limitazioni) una alternativa ai conti deposito tradizionali.

Piattaforme di trading e strumenti

Un altro elemento utile per poter fare un confronto riguarda la piattaforma di trading, cioè l’ambiente che andremo ad usare per inserire gli ordini sui mercati e fare trading.

La piattaforma di Trade Republic

Trade Republic ti permette di operare attraverso una piattaforma web responsive e tramite app mobile per iOS e Android.

Ecco come si presenta la piattaforma:

L’interfaccia, sia della versione desktop che mobile, risulta molto pulita e minimale. L’attenzione è focalizzata sull’essenziale, senza elementi superflui che possano distrarre o confondere l’utente.

Dopo il login ci si ritrova davanti ad un dashboard che riepiloga l’andamento del portafoglio, con grafici intuitivi. E puoi monitorare subito la performance dei tuoi investimenti.

Per acquistare un nuovo strumento finanziario basta cercarlo nella barra di ricerca, selezionarlo e indicare l’importo desiderato. In pochi click l’ordine viene eseguito.

Mancano però alcuni strumenti di analisi tecnica evoluta.

La piattaforma di eToro

eToro mette a disposizione degli utenti una piattaforma web e app mobile completa e ricca di funzionalità.

Ecco come si presenta l’interfaccia:

L’interfaccia è moderna e curata nel design. Rispetto a Trade Republic ci sono più elementi su schermo, che però risultano comunque ben organizzati.

Oltre al portafoglio personale, è presente il feed in stile social che riporta in tempo reale tutte le attività e interazioni della community. E’ infatti una piattaforma di social trading, in cui puoi interagire e scambiare opinioni con gli altri utenti.

Per individuare nuove opportunità di investimento eToro mette a disposizione un motore di ricerca evoluto con filtri e criteri avanzati. È poi possibile analizzare i grafici interattivi di ogni strumento con indicatori tecnici.

C’è poi la sezione dedicata al copy trading e ai portafogli tematici. Rispetto a Trade Republic, quindi una piattaforma più completa e ricca di funzionalità.

Sicurezza e regolamentazioni: Trade Republic vs eToro

Come sono messi a livello di sicurezza?

Trade Republic opera con licenza bancaria europea sotto la supervisione della BaFin tedesca e della Bundesbank, garantendo elevati standard operativi.

In Italia, risulta regolarmente registrato presso la CONSOB. Il broker aderisce al sistema di garanzia dei depositi tedesco, offrendo una protezione fino a 100.000 euro per cliente in caso di insolvenza. In più ora offre un IBAN italiano e permette di operare in regime amministrato.

eToro, invece, opera attraverso diverse entità giuridiche con specifiche autorizzazioni: in Europa è regolamentato dalla CySEC di Cipro, nel Regno Unito dalla FCA e in Australia dall’ASIC.

In Italia, è registrato presso la CONSOB con il numero 2830. Il broker aderisce al Fondo di Compensazione degli Investitori di Cipro, che garantisce fino a 20.000 euro per cliente.

Opera in regime dichiarativo.Sul fronte della sicurezza informatica, entrambe le piattaforme utilizzano sistemi di crittografia avanzati. Trade Republic implementa la crittografia SSL a 256 bit e l’autenticazione biometrica, mentre eToro offre l’autenticazione a due fattori (2FA).

Entrambi i broker applicano rigorosi protocolli KYC e procedure antiriciclaggio conformi alle direttive europee.

Costi e commissioni Trade Republic e eToro

Un altro elemento da confrontare che può essere molto utile è quello dei costi e delle commissioni. Come sapete, questi due elementi, hanno un impatto diretto sui profitti e dunque devono essere considerati assolutamente.

Come si comportano Trade Republic ed eToro da questo punto di vista?

Trade Republic costi di trading

Trade Republic ha delle commissioni molto basse, forse le più basse del mercato. C’è una commissione fissa di 1€ per l’acquisto e la vendita di qualsiasi strumento finanziario (azioni, ETF, crypto). Non ci sono commissioni sullo spread.

I PAC partono da 1€ e non ci sono costi di custodia o per i prelievi. Anche i depositi tramite bonifico sono gratis.

E’ senza dubbio uno dei broker più convenienti sul mercato.

eToro costi di trading

eToro applica uno schema di commissioni leggermente più articolato, che varia in base allo strumento che vuoi tradare.

In particolare, per le azioni lo spread parte da un minimo di 0,09% fino ad un massimo dello 0,5%. Non ci sono però commissioni fisse sul trading di azioni ed ETF.

Per quanto riguarda i CFD, eToro applica uno spread che parte da un minimo di 1 pip sul Forex fino ad un massimo di 0,01% sull’oro. È previsto anche un tasso overnight sulle posizioni mantenute aperte.

Sulle criptovalute invece viene applicata una commissione dell’1% sull’importo negoziato quindi troppo alto. C’è sicuramente di meglio per le crypto.

Commissioni	Trade Republic	eToro
Azioni	1€ (fisso)	Spread 0,09%-0,5%
ETF	1€ (fisso)	Spread 0,09%-0,5%
Criptovalute	1€ (fisso)	1%
CFD	Non disponibili	Spread variabile
Prelievi	Gratuiti	5$ fissi

Opinioni su Trade Republic e eToro

Per concludere il confronto puoi anche valutare le opinioni degli utenti per comprendere l’affidabilità di un broker.

Ti consiglio quindi di leggere le recensioni online, le opinioni che trovi su siti come Reddit o Trust Pilot per farti un’idea chiara sulle due piattaforme.

In generale, sia Trade Republic che eToro vantano milioni di utenti a livello europeo e globale, con valutazioni generalmente positive, ma con alcune differenze. Inevitabile trovare qualche utente scontento.

Opinioni su Trade Republic

Le opinioni su Trade Republic sono in maggioranza positive, soprattutto per quanto riguarda la semplicità della piattaforma, i costi contenuti e la trasparenza.

Gli utenti apprezzano in particolare il costo fisso di 1€ per ordine e l’assenza di commissioni nascoste. Molto valutati positivamente anche i piani di accumulo automatico su ETF e azioni frazionate, che rendono il broker adatto anche a chi investe piccole somme con orizzonte di lungo termine.

Il design dell’app mobile è spesso descritto come intuitivo e moderno. Tuttavia, alcuni utenti segnalano limiti in termini di funzionalità avanzate: mancano strumenti di analisi tecnica approfondita, grafici interattivi, e la possibilità di fare trading intraday con strumenti complessi.

Dal punto di vista della sicurezza, Trade Republic è regolamentato in Germania (BaFin) e beneficia di un sistema di protezione dei depositi fino a 100.000€. Il servizio clienti riceve recensioni contrastanti: puntuale via chat, ma meno reattivo in caso di richieste complesse.

Opinioni su eToro

Le opinioni su eToro mettono in risalto l’ampiezza dell’offerta, la varietà degli strumenti e la qualità dell’interfaccia utente. Gli utenti apprezzano il social trading e l’accesso ai tanti strumenti azioni, ETF, criptovalute, materie prime e CFD.

La piattaforma è particolarmente adatta a trader speculativi. C’ è un conto demo gratuito che è un bel vantaggio per chi vuole fare dei test. Bene anche la possibilità di investire con importi contenuti e l’accessibilità a portafogli tematici.

Criticità segnalate includono le commissioni indirette, come i costi di conversione valuta e gli spread più elevati su alcuni asset rispetto alla concorrenza.

Nel complesso, valutazioni molto positive.

Trade Republic vs eToro: le domande più frequenti (FAQ)

Conclusioni

Sia Trade Republic che eToro sono broker validi e conosciuti. La scelta tra i due dipende dalle proprie esigenze: Trade Republic è più indicato per il trading di azioni ed ETF senza commissioni,

eToro offre più strumenti e funzionalità avanzate come il copy trading e dunque è più adatto al trading speculativo.

Sono entrambi facili da usare anche grazie ad una comoda app per mobile.Ovviamente la scelta finale, se ti interessano queste due piattaforme, spetta a te.

Il consiglio, come sempre, è di provarli entrambi, per poi scegliere quello più adatto al proprio stiles. L’importante è affidarsi a broker regolamentati, con costi contenuti e un’assistenza clienti di qualità.

Se questi due broker non ti hanno convinto, qui sotto trovi alcune alternative altrettanto valide.