Fineco conto trading: come funziona

Fineco è una delle migliori banche online in Italia, in grado di offrire vari servizi come conti correnti, carte di pagamento, servizi bancari ma non solo. E’ anche un broker a tutti gli effetti.

Oggi parleremo di Fineco Conto Trading, ovvero il conto specifico dedicato a chi vuole fare trading ed investire sui mercati finanziari.

Fineco, infatti, offre un conto di trading che combina una piattaforma avanzata, una vasta gamma di strumenti finanziari e costi competitivi.

Scopriamo in dettaglio le sue caratteristiche. Prima di proseguire con la nostra guida, puoi cliccare qui se vuoi iniziare subito registrandoti su Fineco Trading.

E’ un conto di trading ideale per investire sui mercati finanziari ed adatto veramente a tutti.

Cos’è il conto trading Fineco?

Il Conto Trading di Fineco è una soluzione studiata per chi desidera investire sui mercati finanziari ma non vuole o non può cambiare il proprio conto corrente, perché soddisfatto della banca con cui opera già.

Si tratta di un conto titoli che consente di fare trading online senza dover aprire anche un conto corrente con Fineco. Puoi quindi mantenere il tuo conto in un altro istituto e utilizzare Fineco solo per gli investimenti.

Il Conto Trading mette a disposizione tutti gli strumenti e i servizi di investimento di FinecoBank: azioni, obbligazioni, ETF, fondi, certificati, derivati, Forex e molto altro. Hai accesso ai mercati nazionali e internazionali, con la possibilità di investire su oltre 20.000 strumenti finanziari.

Puoi utilizzare le piattaforme di trading di Fineco per analizzare i mercati, impostare watchlist, creare grafici personalizzati ed eseguire gli ordini di acquisto e vendita. Tutte le funzionalità di trading sono attive, così come gli avanzati strumenti di analisi tecnica e fondamentale. Alcune piattaforme più avanzate come la FinecoX sono però riservati a chi ha anche un conto corrente.

Il Conto Trading NON include però i servizi bancari classici: non avrai un IBAN Fineco dove ricevere lo stipendio o domiciliare le utenze, né potrai richiedere carte di pagamento, mutui o finanziamenti. Servirà mantenere il proprio conto principale presso un altro istituto.

Il vantaggio è che il Conto Trading non ha alcun canone mensile di gestione, a differenza del conto Fineco standard.

Cioè il canone annuale di Fineco Conto Trading è 0€!

Pagherai solo le commissioni sugli ordini di investimento che andrai ad effettuare. Una soluzione ideale per iniziare a diversificare il patrimonio con calma, senza cambiare banca.

Se vuoi però sfruttare le potenzialità di FinecoX o avere degli ordini più evoluti o servizi come il Multicurrecy (che trovo molto comodo) allora ti conviene passare al Conto Standard di Fineco.

Per avere maggiori informazioni su Fineco, clicca qui per il sito ufficiale.

Fineco conto trading: riepilogo

📊 Conto	Conto di trading
❓ Come funziona	Conto titoli che permette di gestire i propri investimenti / Non richiede l’apertura di un conto corrente Fineco
👮‍♂️ Canone	Zero (si pagano solo le commissioni)
💶 Deposito minimo	Nessuno
✅ Come aprire un conto trading	Apri il tuo conto Fineco Trading qui

Caratteristiche del conto trading Fineco

Piattaforma di trading avanzata

Quando apri un conto trading con Fineco, hai accesso a una delle piattaforme di trading più avanzate e complete sul mercato. La piattaforma di Fineco è stata progettata per offrirti un’esperienza di trading intuitiva, efficiente e ricca di funzionalità.

Tooverai tutti gli strumenti necessari per analizzare i mercati, individuare le opportunità di investimento e eseguire le tue operazioni in modo rapido e preciso.

La piattaforma di trading di Fineco ti offre grafici avanzati e personalizzabili, con numerosi indicatori tecnici e strumenti di disegno per condurre analisi approfondite.

Puoi accedere a notizie finanziarie in tempo reale, calendari economici e analisi di mercato fornite da esperti del settore, per rimanere sempre aggiornato sugli eventi che possono influenzare i tuoi investimenti. Inoltre, la piattaforma di Fineco ti consente di impostare alert di prezzo e di notizie, in modo da non perdere mai un’opportunità di trading.

La piattaforma è accessibile sia tramite web browser che attraverso app dedicate per dispositivi mobili, consentendoti di monitorare i tuoi investimenti e di operare sui mercati ovunque tu sia, in qualsiasi momento.

Con la piattaforma di trading avanzata di Fineco, hai a disposizione tutti gli strumenti per prendere decisioni di investimento informate e per gestire in modo efficiente il tuo portafoglio.

Prodotti disponibili

Con un conto trading Fineco, hai accesso a tantissimi strumenti finanziari che ti permettono di diversificare il tuo portafoglio e di cogliere opportunità di investimento in diversi mercati e settori.

Puoi investire in azioni di società quotate nelle principali borse internazionali, come NYSE, NASDAQ, LSE, Borsa Italiana e molte altre, scegliendo tra oltre 20.000 titoli di tutto il mondo.

Oltre alle azioni, con Fineco puoi negoziare ETF (Exchange Traded Funds), che ti consentono di investire in interi indici o settori con un singolo strumento, offrendo una diversificazione immediata e costi contenuti. La piattaforma di Fineco ti dà accesso anche a obbligazioni di vari emittenti e scadenze, permettendoti di costruire un portafoglio bilanciato e di generare reddito.

Se sei interessato a strumenti più complessi, con Fineco puoi negoziare opzioni, futures e CFD (Contratti per Differenza) su una vasta gamma di sottostanti, come azioni, indici, valute, materie prime e criptovalute. Questi strumenti ti consentono di sfruttare le opportunità di trading in diverse condizioni di mercato e di adottare strategie più sofisticate.

Infine, con Fineco puoi investire direttamente in valute estere (Forex) e in metalli preziosi come oro e argento, diversificando ulteriormente il tuo portafoglio e sfruttando le dinamiche dei mercati valutari e delle commodity. Come avrai capito, hai la flessibilità di costruire un portafoglio su misura per le tue esigenze e obiettivi di investimento.

Costi competitivi e trasparenti

Uno dei vantaggi del conto trading Fineco è la sua struttura di commissioni competitiva e trasparente. A differenza di molti altri broker, Fineco non applica costi di gestione o canoni mensili per il mantenimento del conto. Questo significa che puoi concentrarti sui tuoi investimenti senza doverti preoccupare di spese fisse che erodono i tuoi rendimenti.

Le commissioni di negoziazione di Fineco sono tra le più competitive sul mercato e variano in base al tipo di strumento finanziario e al mercato di riferimento.

Per le azioni italiane, ad esempio, le commissioni partono da soli 2,95 euro per ordine, mentre per le azioni estere le commissioni sono in percentuale sul controvalore dell’operazione, a partire dallo 0,19%.

Per gli ETF, Fineco offre una selezione di oltre 800 ETF a commissioni zero, permettendoti di investire in modo efficiente e conveniente.

Inoltre, Fineco non applica commissioni nascoste o costi aggiuntivi, come commissioni di inattività o di prelievo. Tutti i costi sono chiaramente indicati nella documentazione contrattuale e nella piattaforma di trading, consentendoti di avere sempre una visione completa e trasparente delle spese associate ai tuoi investimenti.

La struttura di costi competitiva e trasparente di Fineco ti permette di massimizzare i tuoi rendimenti e di pianificare in modo efficace le tue strategie di investimento, senza dover fare i conti con spese impreviste o eccessivamente onerose.

Con Fineco, puoi concentrarti sulla costruzione di un portafoglio solido e diversificato, beneficiando di costi contenuti e di una totale trasparenza sulle commissioni applicate.

Come aprire un conto di trading con Fineco?

Aprire un conto di trading con Fineco è un processo semplice e veloce, che puoi completare interamente online in pochi passaggi.

Per iniziare, visista il sito web di Fineco e clicca sul pulsante “Apri un conto” nella homepage.

Verrai reindirizzato alla pagina di registrazione, dove dovrai inserire i tuoi dati personali.

Qui vedi la schermata di registrazione:

Per completare l’apertura del conto, dovrai fornire alcuni documenti di identificazione, come un documento d’identità valido (carta d’identità, passaporto o patente) e un documento che attesti la tua residenza (ad esempio, una bolletta delle utenze domestiche). Potrai caricare questi documenti direttamente sulla piattaforma di Fineco, in formato digitale.

Tieni a portata di mano lo smartphone con cui farai la procedura di riconoscimento scattando un selfie o un breve video.

Una volta inviata la richiesta di apertura del conto, Fineco effettuerà le verifiche necessarie per conformarsi alle normative antiriciclaggio e di adeguata verifica della clientela. Questo processo di solito richiede pochi giorni lavorativi. Una volta approvata la tua richiesta, riceverai una comunicazione da parte di Fineco con le istruzioni per attivare il tuo conto di trading.

Per iniziare a operare sul tuo conto di trading Fineco, dovrai effettuare un primo versamento di fondi. Potrai farlo tramite bonifico bancario dal tuo conto corrente o tramite carta di credito.

Una volta accreditati i fondi, potrai accedere alla piattaforma di trading di Fineco e iniziare a investire sui mercati finanziari.

Come fare trading con Fineco: la piattaforma

La piattaforma di trading del conto è molto simile a quella degli utenti del conto standard. Una volta eseguito l’accesso ecco come si presenta:

Come vedi è possibile accedere a tantissimi strumenti finanziari e negoziare facilmente. Andiamo a vedere i principali.

Portafoglio

La sezione Portafoglio della piattaforma di trading di Fineco ti offre una panoramica completa e dettagliata dei tuoi investimenti.

Qui puoi monitorare in tempo reale il valore del tuo portafoglio, la sua composizione e la performance dei singoli strumenti finanziari che detieni. La schermata principale del Portafoglio ti mostra il saldo complessivo, il margine disponibile per nuove operazioni e il rendimento del tuo portafoglio nel periodo selezionato.

Puoi analizzare la ripartizione del tuo portafoglio per tipologia di strumento (azioni, ETF, obbligazioni, ecc.), per settore o per area geografica, in modo da avere sempre una chiara visione della tua diversificazione. Inoltre, puoi accedere a grafici interattivi che ti mostrano l’andamento nel tempo del tuo portafoglio e dei singoli titoli, consentendoti di identificare trend e di valutare le tue scelte di investimento.

Nella sezione Portafoglio, puoi anche visualizzare lo storico delle tue operazioni, con dettagli su data, quantità, prezzo e commissioni applicate, per avere un quadro completo della tua attività di trading.

Inoltre, puoi impostare alert personalizzati per essere avvisato quando il tuo portafoglio o un singolo strumento raggiunge determinate soglie di prezzo o di performance, aiutandoti a monitorare i tuoi investimenti in modo efficiente.

Come investire in azioni

Investire in azioni con la piattaforma di trading di Fineco è semplice e intuitivo. Per prima cosa, dovrai effettuare una ricerca per individuare le società quotate che ti interessano. Puoi utilizzare la funzione di ricerca avanzata della piattaforma, che ti consente di filtrare le azioni per mercato, settore, capitalizzazione e altri criteri fondamentali o tecnici.

Ad esempio supponiamo di voler investire in azioni Amazon:

clicca sul titolo, e puoi accedere alla scheda dettagliata, che riporta informazioni chiave come il prezzo in tempo reale, i dati finanziari della società, i grafici storici, le notizie rilevanti e le raccomandazioni degli analisti. Queste informazioni ti aiuteranno a valutare le prospettive di crescita e il potenziale di rendimento delle azioni selezionate.

Per effettuare un’operazione di acquisto o vendita di azioni, clicca au Ordina

Qui potrai inserire il codice del titolo, la quantità desiderata e il tipo di ordine (mercato, limite, stop, ecc.). Prima di confermare l’ordine, la piattaforma ti mostrerà un riepilogo con i dettagli dell’operazione, incluse le commissioni applicabili, consentendoti di verificare e confermare la tua scelta.

Una volta eseguito l’ordine, le azioni acquistate entreranno a far parte del tuo portafoglio, e potrai monitorarne l’andamento in tempo reale. Con la piattaforma di trading di Fineco, puoi investire in azioni in modo flessibile e conveniente, beneficiando di strumenti avanzati di ricerca e analisi per prendere decisioni di investimento informate.

Come investire in obbligazioni

Oltre ad azioni ed ETF, Fineco ti consente di investire anche in obbligazioni, sia di emittenti governativi che corporate. Le obbligazioni possono essere una componente stabile e remunerativa di un portafoglio diversificato.

Con Fineco hai accesso a migliaia di emissioni obbligazionarie italiane ed estere, con diverse scadenze, cedole e rating di rischio. Puoi trovare titoli di Stato come BTP e CCT, obbligazioni bancarie, corporate e strutturate.

Per identificare le obbligazioni di tuo interesse, utilizza i filtri di ricerca per area geografica, tipologia di emittente, cedola, duration residua e altro ancora. Analizza le schede prodotto per conoscere tutti i dettagli di ciascun bond.

Dopo aver selezionato l’obbligazione desiderata, inserisci l’ordine specificando taglio minimo, modalità di rimborso e regime fiscale. Il sistema mostrerà commissioni e oneri applicati prima della conferma definitiva.

Le obbligazioni acquistate verranno registrate sul tuo conto titoli Fineco. Riceverai in automatico anche il pagamento delle cedole alla frequenza prestabilita. Alla scadenza del titolo, sarai rimborsato per il valore nominale.

Includendo obbligazioni nel portafoglio è possibile bilanciare la volatilità delle azioni, generando flussi di reddito stabili nel tempo.

È consigliabile diversificare tra più emittenti, scadenze e gradi di rischio. Il Conto Trading Fineco semplifica l’accesso a questa asset class.

Come investire in ETF /ETC

Gli ETF (Exchange Traded Funds) e gli ETC (Exchange Traded Commodities) sono strumenti finanziari che ti consentono di investire in interi indici, settori o materie prime con un singolo strumento, offrendo una diversificazione immediata e costi contenuti.

La piattaforma di trading di Fineco ti offre accesso a una vasta selezione di ETF e ETC, permettendoti di costruire un portafoglio diversificato in modo semplice ed efficiente.

Per investire in ETF o ETC con Fineco, puoi utilizzare la funzione di ricerca avanzata della piattaforma, che ti consente di filtrare gli strumenti per tipologia (azionari, obbligazionari, materie prime, ecc.), area geografica, settore, emittente e altre caratteristiche. In questo modo, potrai individuare gli ETF e gli ETC che meglio si adattano alle tue esigenze di investimento e al tuo profilo di rischio.

Ecco come si presenta la schermata sugli ETF:

Come vedi abbiamo l’elenco dei principali ETF con indicazioni anche sui preferiti dai clienti Fineco.

Per ogni ETF o ETC, la piattaforma di Fineco ti fornisce schede dettagliate con informazioni chiave come il prezzo in tempo reale, la composizione del sottostante, le performance storiche, i costi di gestione e le commissioni di negoziazione. Queste informazioni ti aiuteranno a valutare la qualità e il potenziale di rendimento degli strumenti selezionati.

Prendiamo ad esempio uno degli ETF più scambiati che è il SWDA, un ETF di Blackrock che replica l’andamento dell’indice MSCI World:

Per acquistare o vendere ETF o ETC, dovrai accedere alla schermata di negoziazione della piattaforma cliccando su Ordina, inserendo il codice dello strumento, la quantità desiderata e il tipo di ordine. Prima di confermare l’operazione, potrai verificare tutti i dettagli, incluse le commissioni applicabili, per assicurarti che l’investimento sia in linea con le tue aspettative.

Piano Replay Fineco per ETF

Il Piano Replay di Fineco è un servizio innovativo che ti consente di investire in ETF in modo automatico e graduale nel tempo, sfruttando i vantaggi del dollar cost averaging. Con il Piano Replay, puoi impostare un piano di investimento personalizzato, definendo l’importo da investire, la frequenza delle operazioni (mensile, trimestrale, ecc.) e la durata del piano.

Si tratta a tutti gli effetti di un PAC (Piano di accumulo di Capitale).

Puoi aggiungere gli ETF di nostro interesse ad un piano e poi scegliere due modalità:

• Importo o quantità: indica, per ogni ETF, l’importo o la quantità da acquistare ogni mese
• Bilanciamento: indica l’importo totale da investire ogni mese e assegna un peso % ad ogni ETF. Replay acquisterà ogni mese, le quantità di ogni ETF necessarie a mantenere i pesi costanti nel tempo. Ad esempio voglio fare un PAC co 80% di un ETF e 20% di un altro. Con Replay posso farlo facilmente.

Una volta attivato il Piano Replay, la piattaforma di Fineco eseguirà automaticamente gli ordini di acquisto degli ETF selezionati, secondo la cadenza e gli importi da te definiti. In questo modo, potrai costruire gradualmente la tua posizione in ETF nel tempo, riducendo l’impatto delle fluttuazioni di mercato e mediando il prezzo di acquisto.

Il Piano Replay di Fineco ti offre una vasta scelta di ETF tra cui selezionare, con oltre 800 strumenti a commissioni zero. Potrai scegliere gli ETF che meglio si adattano ai tuoi obiettivi di investimento e al tuo profilo di rischio, e modificare la composizione del tuo piano in qualsiasi momento.

Uno dei vantaggi del Piano Replay è la flessibilità: potrai modificare gli importi, la frequenza o la durata del piano in base alle tue esigenze, sospendere temporaneamente le operazioni o chiudere anticipatamente il piano senza costi aggiuntivi.

Quali sono i costi? Un piano Replay su singolo ETF parte da 2,95€ come puoi vedere in questa tabella di riepilogo.

Questi costi si azzerano del tutto se hai meno di 30 anni (Under 30).

*Attenzione i costi potrebbero cambiare in futuro, controlla quindi sempre il sito.

Fineco trading: commissioni

Quando si tratta di investire sui mercati finanziari, le commissioni di trading possono avere un impatto significativo sui tuoi rendimenti. Fineco offre una struttura commissionale trasparente e competitiva, che ti permette di negoziare un’ampia gamma di strumenti finanziari a costi contenuti.

Per le azioni italiane, Fineco applica una commissione fissa di 2,95 euro per ordini fino a 2.500 euro di controvalore. Per ordini superiori a 2.500 euro, la commissione è pari allo 0,19% del controvalore dell’operazione. Queste commissioni sono tra le più basse sul mercato italiano, e ti consentono di investire in azioni italiane in modo conveniente ed efficiente.

Per le azioni estere, Fineco applica commissioni in percentuale sul controvalore dell’operazione, a partire dallo 0,19%. Le commissioni variano a seconda del mercato di riferimento e del controvalore dell’ordine, ma rimangono comunque competitive rispetto ad altri broker.

Per gli ETF e gli ETC, Fineco offre una vasta selezione di strumenti a commissioni zero. Attualmente, puoi scegliere tra oltre 800 ETF senza commissioni di negoziazione, che ti permettono di investire in indici, settori o materie prime in modo conveniente e diversificato.

Per gli ETF e gli ETC non inclusi nell’offerta a commissioni zero, si applicano commissioni in percentuale, a partire dallo 0,19%.

Inoltre, se decidi di investire in ETF tramite il Piano Replay di Fineco, potrai beneficiare di commissioni ancora più convenienti. Il Piano Replay ti consente di impostare un piano di investimento automatico e graduale in ETF, con commissioni a partire da soli 2,95 euro per ogni operazione, indipendentemente dall’importo investito.

Per gli altri strumenti finanziari, come obbligazioni, certificates, derivati e forex, Fineco applica commissioni competitive in linea con i principali broker del mercato. Le commissioni specifiche per ciascuno strumento sono chiaramente indicate nella documentazione contrattuale e nella piattaforma di trading.

Oltre alle commissioni di negoziazione, Fineco non applica costi di gestione o canoni mensili per il mantenimento del conto di trading. Questo ti permette di concentrarti sui tuoi investimenti senza dover sostenere costi fissi che potrebbero erodere i tuoi rendimenti nel tempo.

Qui una tabella riepilogativa dei costi:

Strumento	Commissioni
Azioni italiane	2,95€ fino a 2.500€ di controvalore, 0,19% sopra i 2.500€
Azioni estere	A partire dallo 0,19% del controvalore
ETF e ETC	Oltre 800 ETF a commissioni zero, altrimenti da 0,19%
Piano Replay ETF	Da 2,95€ per operazione, indipendentemente dall’importo
Obbligazioni	Commissioni competitive, specificate nella documentazione
Certificates	Commissioni competitive, specificate nella documentazione
Derivati e Forex	Commissioni competitive, specificate nella documentazione
Costi di gestione	Nessun costo di gestione o canone mensile

Quando conviene il conto trading Fineco?

Vantaggi

Il Conto Trading Fineco presenta diversi vantaggi che lo rendono interessante per un certo profilo di investitore:

• Accesso completo alla piattaforma di trading Fineco, tra le migliori in Italia, senza dover aprire un conto corrente con loro
• Possibilità di investire su oltre 20.000 strumenti finanziari tra azioni, ETF, obbligazioni, fondi e molto altro
• Copertura di tutti i principali mercati italiani e internazionali
• Nessun canone mensile di gestione
• Costi contenuti per chi investe importi ridotti, grazie ai minimi commissionali di 2,95€ in Europa
• Agevolazioni dedicate agli under 30 anni
• Piano di accumulo Replay per gli ETF senza commissioni sulle negoziazioni
• Conto titoli in regime amministrato, con Fineco che opera da sostituto d’imposta

Svantaggi

Ci sono però anche alcuni aspetti da considerare con attenzione:

• Assenza dei servizi bancari classici come conto corrente, carte di pagamento e finanziamenti
• Commissioni più elevate per chi investe con frequenza e importi ridotti, dato che manca una componente fissa mensile
• Manca un conto demo per testare la piattaforma senza rischi
• Non tutti i mercati internazionali sono disponibili, ad esempio molte borse asiatiche ed emergenti
• Gli ordini condizionati e il trading automatizzato sono limitati rispetto al Conto Fineco standard
• Servizio clienti valutato come migliorabile dai clienti Fineco

Come avrai capito, il Conto Trading è indicato per chi vuole investire in autonomia saltuariamente e senza troppa frequenza. Per un uso professionale e attivo meglio valutare il Conto Fineco tradizionale.

Fineco Trading: le domande più frequenti (FAQ)

Fineco Trading: Video tutorial

Per concludere questa guida abbiamo preparato un video tutorial in cui abbiamo spiegato come funziona il conto trading di Fineco per investire. Nel video abbiamo spiegato come investire in azioni, in obbligazioni, in ETF e come fare piani di accumulo (PAC) tramite il Piano Replay.

Conclusioni

Abbiamo visto in questa guida come funziona il conto trading di Fineco, una soluzione completa e avanzata per gli investitori che desiderano operare sui mercati finanziari in modo autonomo e consapevole.

Grazie alla sua piattaforma intuitiva, all’ampia offerta di strumenti finanziari e ai costi competitivi, Fineco si distingue nel panorama dei broker online italiani.

Le sue commissioni basse lo rendono anche competitivo, a nostro modo di vedere, rispetto ai broker esteri che vanno molto di moda (es: Trade Republic, Interactive Brokers). In più non dimentichiamoci che Fineco opera come sostituto d’imposta quindi non ti devi preoccupare di dichiarare tasse e plusvalenze, perché ci pensa direttamente la Banca.

Prima di partire valuta tutte le caratteristiche per capire se è adatto alle tue esigenze e al tuo stile di investimento.

Per iniziare clicca qui per registrarti ed aprire gratuitamente un conto di trading su Fineco.